ניהול תיק השקעות מאוזן: כך תוכלו ללמוד מהטובים ביותר

אין ספק כי ביצוע השקעות בשוק ההון מגלם בחובו סיכון. עם זאת, לכל סיכון יש גם תוצאה שיכולה להניב בעבורכם לא רק תשתית כלכלית איתנה אלא גם יצירה של פוטנציאל רווחיות גבוה, וזאת גם בעת משבר, כפי שגילו לא מעט משקיעים שהחליטו לקפוץ למים העמוקים גם במהלך אחד המשברים הכלכליים הגדולים – משבר הקורונה. עם זאת, חשוב להבין כי דווקא דרך למידה מאחרים ניתן להגיע למצב של איזון המבוסס על יצירה של אסטרטגיה המתואמת אישית, בדיוק כמו שמבצעים המשקיעים הגדולים שמכונים “כרישים” – ולא בכדי. הכרישים יודעים כיצד לנצל את ההזדמנויות בשוק ההון תוך הבנה כי נדרש לקחת סיכון, אולם הם אינם עושים זאת לבד אלא באמצעות אנשי מקצוע מהשורה הראשונה. מאחר והכרישים משקיעים סכומי עתק, ניתן בהחלט ללמוד מאסטרטגיית ההשקעה שלהם מספר דברים.

הסתכלות אופטימית אך גם חשדנית

משקיעים מתוחכמים כמו וורן באפט יודעים לבנות תיק השקעות מאוזן המבוסס קודם כל הל הצרכים שלהם, וזאת מתוך מטרה להתמודד בצורה טובה עם משברים. הסתכלות אופטימית גם במצבי משב מהווה חוסן נפשי שמאפשר לקבל החלטות גם בעת משבר וגם בעת שגשוג. הסתכלות אופטימית לצד חשדנות הם רק חלק מהמאפיינים של משקיעים גדולים אשר יודעים להסתכל על המצב בעין אופטימית אך גם חשדנית.

ידע הוא כוח

נשיא ארה”ב בנג’מין פרנקלין נחשב לאחד המשקיעים המוצלחים בעולם, ולא בכדי. בנאום שנשא לאומה אמר כי “השקעה בידע היא ההשקעה עם התשואה הטובה ביותר”, והוא בהחלט צודק. היכולת שלכם כמשקיעים ללמוד על אפיקים חדשים כמו גם ליצור לעצמכם הזדמנויות מבוסס קודם כל על ידע, ולכן איתור של מקורות ידע מהימנים לצד יצריה של תשתית רחבה של ידע מעודדים אתכם לפעול כמו גם ליצור תיק השקעות מאוזן המבוסס על ידע בשילוב של ניסיון.

המוכר הוא לא תמיד הבטוח

ג’ון טמפלטון היה משקיע ואיש עסקים אשר הקים את קרן ההשקעות הגדולה בעולם, והיא נכון להיום מנהלת נכסים בשווי של מעל ל 615 מיליארד דולר. באחת מההרצאות הנדירות שלו אמר טמפלטון “המילים המסוכנות ביותר בעולם ההשקעות הן הפעם זה שונה”, וזאת מתוך מטרה להסביר למשקיעים כי לקיחה של סיכונים עשויה להוביל לתוצאות מצוינות, במקום להשאיר באותו מקום מוכר. את האמירה הזו תרגם לעשייה שהתבצעה דרך פיזור השקעות מחוץ לארה”ב, ובהתאם לכך הפיכתו לאחד מעשירי העולם.

ללמוד מהניסיון של אחרים

הניסיון של אחרים יכול ללמד אותנו רבות לגבי ניהול תיק השקעות, הפקדות כמו גם ביצוע פעולות. “למדו כל יום בעיקר מניסיונם של אחרים בעיקר כי זה זול יותר” אמר ג’ון בוגל שנחשב לאחד המשקיעים הגדולים והמצליחים שפעלו אי פעם בוול סטריט. שימו לב כי משקיעים מצליחים לומדים את המיומנות שלהם דרך פעולות של משקיעים מתוחכמים, כחלק מהבנה כי שוק ההון הינו דינאמי ולכן נדרש לבצע לפעול באופן יומיומי לטובת ניהול תיקי השקעות מאוזנים אך גם בעלי פוטנציאל רווחיות גבוה.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר