השנים האחרונות היו תנודתיות במיוחד – נושא הפרק הנוכחי הוא איך להיערך נכון לשנה הקרובה:
אנחנו מכירים בחשיבות של הפיזור בתיק ההשקעות כדי למתן את התנודתיות לגוון את החשיפה לסיכונים. אילו אפיקים כלליים מצאים בארגז הכלים שלנו? (מניות, אגח, מוצרי חוב, מוצרים מובנים ועוד).
כיצד התייצבות האינפלציה כפי שאנחנו רואים כעת משפיעה על פיזור הנכסים בתיק?
מעבר לסוגי האפיקים / מוצרים – מה ההשפעה של הפיזור הגיאוגרפי על התיק?
בראייה לתוך שנת 2024 – איך תשפיע הגיאוגרפיה? ראינו שבשנת 2023 השוק הישראל הציג ביצועי חסר ביחס לשווקים מפותחים אחרים.
נחזור לפיזור המוצרי – תחילה – מניות ואג”ח – מה האיזון המתאים לשנה הקרובה להערכתך?
אילו אפשרויות נמצאות באפיק האג”חי? אג”ח מדינה או אג”ח קונצרני?
ומה לגבי מוצרים אלטרנטיביים – כיצד ניתן לשלב אותם לצד ההשקעה במוצרים?
בואו נתמקד במוצרים מובנים – האם הם נחשבים כפאיק ספקולטיבי או סולידי? כיצד ההגנות יכולות לשחק תפקיד חשוב בהיערכות לשנת 2024?

אז לסיכום – ראינו שיש אפשרויות רבות ובעיקר חשוב לפזר, אבל לפזר נכון ולבסס קורלציות אפקטיביות בתיק, בייחוד בשנה כמו 2024 שמגיעה אחרי שנים תנודתיות במיוחד.