החסכונות אותם צברתם מושקעים במגוון רחב של אפיקי חיסכון. באמצעות תכנון פיננסי ניתן לנהל את החסכונות בצורה טובה ביותר, וזאת באמצעות ביצוע השוואה ובדיקה אשר נעשה באמצעות מתכנן פיננסי. מה כולל השירות והאם הוא מתאים לכולם? על כך ועוד – במאמר הבא.

האם את/ה יודע כמה את/ה משלם בעבור דמי ניהול ועמלות בעבור החסכונות שלך?

עבודה קשה היא עבודה מתגמלת, ואת הפירות ניתן לקצור לאחר תקופה שבה חסכנו את מיטב כספנו לצורך העתיד שלנו ועתיד המשפחה. הישראלי הממוצע חוסך במשך שנים רבות, במגוון רחב של אפיקי חיסכון – קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ועוד. אולם, בשל סדר היום העמוס כמו גם אי ההבנה בתחום שוק ההון אנו כמעט ולא קוראים את הדוחות הכספיים אותם אנו מקבלים אחת לרבעון, לעיתים גם לא בוחנים מהו סכום דמי הניהול אותו משלמים בעבור ההפקדה וניהול כספי החיסכון, כך שנוצר פלונטר כלכלי אשר במסגרתו שווי החסכונות יורד – בשל אי ביצוע השוואה בין בתי ההשקעה וכן חברות הביטוח אשר אמונות על ניהול הכספים. לכן, אם תהית לעצמך איך לנהל את הכספים בצורה נכונה ועם שימת דגש על קבלת שירות של מתכנן פיננסי, לצורך מיצוי הזכויות המגיעות לכם וכן בכדי שתוכלו לנהל את הכספים בצורה נכונה לאחר עבודה קשה ומאומצת.

מתכנן פיננסי: ניהול מיטבי של כספי החיסכון

לעיתים אנו נקלעים למצב שבו ההוצאות שלנו מנהלות אותנו, וכתוצאה מכך נקלעים לעוגמת נפש אמיתית כאשר אנו מגלים בדיעבד כי הכספים אותם חסכנו בעבודה קשה לא מספקים את המענה הנדרש מבחינת ההוצאות לאחר היציאה לפנסיה או בעבור פרויקטים של חיסכון. כאשר אנו יוצרים קשר עם מתכנן פיננסי, ניתן במסגרת השירות לייעל את תהליך ההפקדה לחיסכון באמצעות לקיחה בחשבון של מגוון שיקולים: דמי ניהול, אפיקי ההשקעה לצורך חיסכון וכמובן נושא המיסוי. למעשה, היבטי מיסוי הם משמעותיים ביותר בעבור ניהול החסכונות, כאשר ניתן לנצל תחת קריטריונים מסוימים הטבות מס כגון תיקון 190 לפקודת מס (הרחבה אודות הנושא ניתן לקרוא במאמרים כאן בפורטל).

שירות של תכנון פיננסי – ללא עלות

מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע אשר אמון על ביצוע השוואה ובדיקה של אפיקי החיסכון הקיימים, כך שתוכלו בסופו של דבר לנהל את כספי החיסכון שלכם באופן יעיל ומשתלם – בהתאם לצרכים הכלכליים. לגלות אחרי שנים רבות של עבודה כי הכסף שלכם לא עבד בשבילכם, אלא להפך. בכדי למנוע את אי הנעימות ולהבטיח כי אתם מקבלים את המענה הנדרש מבחינת ניהול הכסף, יצירת קשר עם מתכנן פיננסי מומחה מהווה דרך אידיאלית בעבור ישראלים אשר מעוניינים לתפוס שליטה על הכסף ולנהל אותו באופן חכם. אם אתם תוהים לעצמכם כמה תצטרכו להשקיע בעבור השירות, התשובה שלנו היא שביצוע השוואה ובדיקה בין בתי ההשקעות הגדולים בישראל מתבצעת בחינם! כן כן, אתם לא טועים. מדובר בהשוואה אשר שווה לכם לא מעט כסף, כפי שיעידו אלפי ישראלים אשר נעזרו בשירות של השוואה בין בתי ההשקעות לצורך חיסכון בדמי הניהול ובחינת אפיקי השקעה משתלמים לצורך חיסכון לטווח הבינוני והקצר. לסיכום, אנו מזמינים אתכם להתעורר ולנהל את כספי החיסכון באמצעות מתכנן פיננסי אשר ידע לספק את המעטפת הכלכלית הטובה ביותר – לצורך ניהול מדויק של כספי החיסכון וכן הכספים הנזילים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעה ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.