כאישה עצמאית את יכולה בהחלט לנהל את הכסף שלך בצורה חכמה, וזאת באמצעות שימוש במכשירי השקעה בשוק ההון ומחוצה לו דרך השקעות אלטרנטיביות. מהן האופציות העומדות לרשותך? להלן הפרטים.

ניהול כסף בצורה חכמה: גם את יכולה!

בעידן שבו נשים מחליטות לקחת את המושכות ולהקים מיזמים ועסקים ניתן בהחלט לומר כי המהפכה הפמיניסטית כבר כאן. עם לא מעט התמדה הצלחת לצבור סכומי כסף נזילים, וכעת הגיע הזמן  לנהל את הכסף ולגרום לו לעבוד בשבילך – בצורה חכמה. למרות שניהול כסף בצורה עצמאית מהווה אתגר, הבשורות הטובות הן שכיום ישנם לא מעט מכשירי השקעה בהם תוכלי להיעזר לטובת ניהול כספים וקבלת תשואות. ניהול של הכסף יכול להתבצע בלא מעט דרכים, ובכדי לסייע לך, בחרנו להציג את מכשירי ההשקעה בהם תוכלי להיעזר לטובת ניהול הכסף שלך בצורה חכמה:

פוליסת חיסכון

בכדי לנהל את הכסף בצורה חכמה ולא רק בעבור יום הפרישה שלך תוכלי להפקיד כספים לפוליסת חיסכון. פוליסת חיסכון היא למעשה מכשיר פיננסי לטווח הבינוני שבאמצעותו ניתן להפקיד כספים (ללא מועדים קבועים ועם אפשרות להפקיד סכומים בהתאם לצרכים שלך) ולמשוך אותם באופן חד פעמי בכל תקופת זמן שתרצי. דרך מתכנן פיננסי תוכלי לבצע השוואה בין בבתי השקעות כמו גם חברות הביטוח ולבחון מהם דמי הניהול אותם תידרשי לשלם בעבור ניהול הפוליסה. חשוב לציין כי היתרון של פוליסת חיסכון הוא היכולת שלך לעבור בין מסלולי השקעה שונים מבלי שאת נדרשת לשלם על כך מס, כמו גם העובדה כי אין עלויות נוספות פרט לדמי הניהול קבועים. עם זאת, צריך לקחת בחשבון כי אין הטבות מס והמעקב אחר הביצועים של הפוליסה עלולים להיות מורכבים מאחר והביצועים אינם מתעדכנים בזמן אמת.

ניהול הכסף באמצעות השקעות אלטרנטיביות

בפוליסת חיסכון ניתן להשקיע גם בהשקעות אלטרנטיביות שהולכות וצוברות תאוצה מאחר והן אינן בקורלציה עם שוק ההון. תוכלי להשקיע בנדל”ן בעולם, תשתיות, חברות ביו-טק, חברות פארם, הלוואות חברתיות – ובכך להפחית את הסיכון, אולם עם זאת גם לוותר על הכספים הנזילים מאחר ומדובר בהשקעות לטווח הרחוק.

תיק השקעות מנוהל

תיק השקעות מנוהל הינו תיק המנוהל ישירות מחשבון הבנק שלך, כאשר ניהול התיק מתבצע ע”י מנהל השקעות שלו את מעניקה ייפוי כוח בחשבון הבנק. מדיניות ההשקעה נקבעת ע”י מטרות ההשקעה שלך ותוך בחינה של מדיניות השקעה התואמת את הצרכים הפיננסים העדכניים. היתרון של תיק השקעות מנוהל הוא היכולת שלך לבחון בזמן אמת את נתוני התיק, ובכך לקבל תמונה מלאה ועדכנית. במקום שהכסף שלך ישכב בבנק, תוכלי לנהל אותו בצורה חכמה דרך תיק השקעות מנוהל בסכום השקעה מינימאלי לפתיחה של החל מ 300,000 ₪. ישנן עלויות אותן יש לקחת בחשבון: עמלת מכירה וקנייה של ניירות ערך, דמי משמורת וכן עמלת אחזקה באג”ח. שימי לב כי במידה ותרצי למשוך את הכספים, תאלצי לשלם 25% מס בעבור מכירה ברווח.

לאור האמור, חשוב לפני שאת מחליטה להשקיע את הכסף הנזיל לבצע תכנון פיננסי דרך מתכנן פיננסי שיסייע לך לבצע השוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות ומנהלי השקעות לצורך ניהול מיטבי שיאפשר לך לנהל את הכסף שלך בחוכמה, ובכך ליצור הזדמנויות פיננסיות לטובתך ולטובת העתיד שלך כאישה עצמאית, חזקה ונבונה.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר