מה זה תיק השקעות מנוהל?

תיק השקעות מנוהל הוא בעצם חשבון ניירות ערך המנוהל באמצעות מנהל תיקי השקעות, אדם המקבל ייפוי כוח לעסוק בניהול ההשקעות שלכם, כמו למשל מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ועוד. בסופו של דבר, המטרה היא לבנות תיק השקעות המאפשר לכספים העודפים שלכם לעבוד עבורכם, התיק מנוהל ומותאם בהתאם לפרופיל המשקיע ולרמת הסיכון הרצויה.

כמה דברים שחשוב לדעת כמשקיעים

1 ) טווח ההשקעה שלכם – האם אתם מתכוונים להשקיע את הכספים לטווח ארוך של מספר שנים, או האם ההשקעה היא לטווח קצר.

2 ) סכום ההשקעה – תיק השקעות מנוהל ניתן לנהל החל מ-300 אלף ₪, סכום זה מאפשר לפזר את ההשקעה בתיק בין מגוון מוצרים וניירות ערך כדי להפחית את הסיכון.

3 ) תיק השקעות מנוהל בבנק – אתם יכולים לבחור מנהל השקעות או בית השקעות כזה או אחר שינהל עבורכם את הכספים, אך בסופו של דבר, כולם חייבים לנהל את חשבון ניירות הערך שלכם בחשבון הבנק שלכם תחת מתן ייפוי כוח לניהול בלבד. כלומר, לא ניתן למשוך או לבצע העברות כספים מחשבון זה.

4 ) אפיון צרכי משקיע – חשוב לבדוק האם יש לכם השקעות נוספות, האם זאת הפעם הראשונה שאתם מבצעים השקעות, איך תרגישו כאשר הבורסה תתנהג בתנודתיות ובאמצעות שאלות ובירור צרכי לקוח ניתן להתאים עבורכם את רמת החשיפה למניות. ככל שהחשיפה למניות גדולה יותר, כך גדל הסיכוי לתשואה והסיכון בהשקעה בקורלציה זהה.

5 ) מנהל השקעות – משקיעים רבים שואלים איך לבחור את מנהל ההשקעות הטוב ביותר, מומלץ לעשות בדיקה, ניתוח והשוואה בין מספר גופים פיננסים מובילים כדי לקבל תמונה כוללת ולהחליט מה הטוב ביותר עבורכם. צריך לקחת בחשבון האם אתם רוצים ונעים לכם לעבוד עם הגוף הפיננסי ומנהל ההשקעות שלו, האם התרשמתם כי מדובר במנהל בעל ניסיון

6 ) איך מתחילים? באמצעות מתכנן פיננסי ניתן לעשות בדיקה, ניתוח והשוואה ללא עלות וללא התחייבות, השאירו פרטים ומתכן פיננסי מקצועי יחזור אליכם בהקדם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר