"פרסומת"

כתבה : רנוי מור שושן

תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן. איכות הניהול עשויה להשפיע על הביצועים בייחוד בתקופות תנודתיות בשווקים והיא מבטאת את ההתאמה בין הצרכים של המשקיע לבין הביצועים של התיק בסיכון המינימלי האפשרי. ככל שטווח ההשקעה קטן חשיבות ניהול ההשקעות מקבל משנה תוקף ולפני בחירה במנהל השקעות כדאי לבצע השוואת ביצועים של התיקים המנוהלים.

תיק השקעות מנוהל – למי זה מתאים?

ניהול השקעות מתאים למי שרוצה להגדיל את ההון הפנוי מבלי להתעסק בעצמו בטכניקה של ההשקעות. שירותי ניהול תיקים מסופקים על ידי מרבית בתי ההשקעות וגם על ידי מנהלים חיצוניים עצמאיים ומאפשרים לכל משקיע להרכיב תיק השקעות, לבקר ולנהל אותו לאורך תקופת ההשקעה, תוך שמירה על שקיפות וביצוע מענה ושינויים בהתאם לצרכי המשקיע.

בבסיס הניהול ניצב פרופיל הסיכון של המשקיע שהוא תולדה של הנסיבות והתנאים המאפיינים אותו. התאמת מבנה התיק לרמת הסיכון של המשקיע נעשית על ידי מנהל התיק ולאחר ראיון וניתוח הצרכים בראייה מרחיבה. לדוגמה, טווח ההשקעה הוא פקטור מרכזי בקביעת רמת הסיכון, לצד רמת ההכנסה השוטפת ויציבותה, מצבו המשפחתי והבריאותי של המשקיע ועוד. 

למה חשוב להשוות בין תיקי השקעות מנוהלים?

ההיצע הגדול בתחום ניהול התיקים עלול לבלבל את המשקיע וישנה חשיבות גדולה להשוואה בין ביצועי מנהלי התיקים. אמנם, נתוני העבר אינם בהכרח מלמדים על נתוני העתיד, אך עם זאת, חקירה היסטורית של הביצועים בכוחה ללמד על היכולת של מנהלי תיקים מסוימים להביא לתשואות חיוביות גם בתנאי שוק מאתגרים ולאורך זמן.

כמו כן, השוואת איכות הניהול יכולה להגדיל את סך הוודאות אצל המשקיע במובן בו הוא מכיר ונחשף לטווח התשואות ובכך הוא יכול להתכונן מנטלית להשלכות של השקעות הון, שתמיד טומנות בחובן סיכון, מה שעשוי להגדיל את סיבולת הסיכון שלו ובהתאם גם את תשואות התיק לאורך זמן.

איך משווים בין תיקים?

השוואת ביצועי תיקים עלולה להיות מורכבת בפני עצמה. מטבע הדברים, נדרש להשוות בין תיקים שהם באותה רמת הסיכון. מדובר במספר רב של גורמים כגון רמת הפיזור, נתח המזומן בתיק, גיוון ההשקעות, סוגי המוצרים הפיננסיים, אחוז החשיפה למט”ח ועוד. 

יתרה מכך, השוואת ביצועים בין תיקי עליה להתבצע על פני אותה תקופת הזמן. כדי שתהיה איכותית כדאי לבחון את ביצועי התיקים בתקופות בהן השווקים לא האירו פנים למשקיעים, בתקופות של משבר או בתקופות תנודתיות במיוחד, וזאת על מנת להבין כיצד באה לידי ביטוי איכות הניהול ביחס להשקעה במדדי השוק המספקים את ממוצע התשואות של השוק.

השורה התחתונה

תיק השקעות מנוהל מתאים למי שרוצה להשקיע את ההון הפנוי שלו מבלי לעשות זאת בעצמו, לשמור על “ראש שקט” ולדעת שהכסף שלו מושקע באפיקים שתואמים את רמת הסיכון והצרכים שלו. הבחירה במנהל השקעות עליה להיות שקולה ולכלול השוואה איכותית על פני תקופות שונות של תיקים ברמת סיכון דומה.

אז איך מתחילים? השאירו פרטים כאן כדי לבצע השוואה שתתאים לצרכים שלכם.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    בוקר כלכלי 21.12.23: וול-סטריט ננעלה בירידות לאחר רצף עליות, במזרח נרשמת מגמה מעורבת, הנפט נחלש, הביטקוין התחזק ביממה האחרונה והבורסה בת”א תנסה לסגור שבוע מסחר חיובי
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 2 חודשים

    בוקר כלכלי 21.12.23: וול-סטריט ננעלה בירידות לאחר רצף עליות, במזרח נרשמת מגמה מעורבת, הנפט נחלש, הביטקוין התחזק ביממה האחרונה והבורסה בת”א תנסה לסגור שבוע מסחר חיובי בוקר כלכלי 21.12.23: וול-סטריט ננעלה בירידות לאחר רצף עליות, במזרח נרשמת מגמה מעורבת, הנפט נחלש, הביטקוין התחזק ביממה האחרונה והבורסה בת”א תנסה לסגור שבוע מסחר חיובי

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.45%. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה שלילית:

    • לפני 2 חודשים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.45%. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה שלילית:

    תיק השקעות מנוהל – למה חשוב להשוות ביצועים ואיך משווים בין תיקים מנוהלים 2024
    • אור שושן
    • 9 דק’ קריאה
    • לפני 2 חודשים

    תיק השקעות מנוהל – למה חשוב להשוות ביצועים ואיך משווים בין תיקים מנוהלים 2024 תיק השקעות מנוהל – למה חשוב להשוות ביצועים ואיך משווים בין תיקים מנוהלים 2024

    "פרסומת" תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן. איכות הניהול עשויה להשפיע על

    • לפני 2 חודשים
    • 9 דק’ קריאה

    "פרסומת" תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן. איכות הניהול עשויה להשפיע על

    בוקר כלכלי 20.12.23: וול-סטריט בשיא מתחילת השנה, עליות באסיה ובאירופה, הנפט מטפס, המתכות היקרות עולות, הביטקוין נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שלישי של עליות שערים
    • אור שושן
    • 7 דק’ קריאה
    • לפני 2 חודשים

    בוקר כלכלי 20.12.23: וול-סטריט בשיא מתחילת השנה, עליות באסיה ובאירופה, הנפט מטפס, המתכות היקרות עולות, הביטקוין נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שלישי של עליות שערים בוקר כלכלי 20.12.23: וול-סטריט בשיא מתחילת השנה, עליות באסיה ובאירופה, הנפט מטפס, המתכות היקרות עולות, הביטקוין נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שלישי של עליות שערים

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח בהמשך היום והחוזים מאותתים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה

    • לפני 2 חודשים
    • 7 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח בהמשך היום והחוזים מאותתים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה

    בוקר כלכלי 19.12.23: וול-סטריט המשיכה ברצף העליות, השווקים במזרח נסחרים במגמה מעורבת, מטבעות הקריפטו המרכזיים קפצו אתמול והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שני של עליות
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 2 חודשים

    בוקר כלכלי 19.12.23: וול-סטריט המשיכה ברצף העליות, השווקים במזרח נסחרים במגמה מעורבת, מטבעות הקריפטו המרכזיים קפצו אתמול והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שני של עליות בוקר כלכלי 19.12.23: וול-סטריט המשיכה ברצף העליות, השווקים במזרח נסחרים במגמה מעורבת, מטבעות הקריפטו המרכזיים קפצו אתמול והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שני של עליות

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על יציבות בפתיחה. אתמול, וול-סטריט ננעלה בעליות שערים: הדאו-ג'ונס (37,306) נסגר

    • לפני 2 חודשים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על יציבות בפתיחה. אתמול, וול-סטריט ננעלה בעליות שערים: הדאו-ג'ונס (37,306) נסגר