דויטשה בנק – רקע

דויטשה בנק (בגרמנית Deutsche Bank AG) הוא תאגיד בנקאות ושירותים פיננסיים גלובלי אשר ממוקם בפרנקפורט שבגרמניה. הוא נוסד ב- 1870 ע”י אנשי העסקים לודוויג במברגר ואדלברט דלברוק כבנק המתמחה במסחר בינלאומי.

תוך 3 שנים בלבד, הבנק התרחב אל מעבר לגבולותיה של גרמניה עם הקמת סניפים חדשים באזורי הסחר בשנגחאי ובלונדון. במרוצת השנים ועד לימינו – הוא הספיק להקים סניפים נוספים במרכזיים פיננסיים עולמיים כגון פריז, מוסקבה, ניו יורק, אמסטרדם, דבלין, טורונטו, סאו פאולו, סינגפור, הונג קונג, מומבאי, טוקיו ועוד. כמו כן, הוא משקיע באזורים עם שווקים מתעוררים כמו מזרח ומרכז אירופה, אמריקה הדרומית ובמדינות שונות במזרח התיכון.

בין 2004-2008, דויטשה בנק היה שחקן מרכזי בפעילות השוק של התחייבויות נערבות (Collateralized Debt Obligation) – לרבות בשיאו של משבר הסאב-פריים אשר התחיל ב- 2007. אי לכך, וועידה ייעודית של הסנאט האמריקאי ראתה בו דוגמה מובהקת ליצירת בועת המשכנתאות. בשנים שלאחר מכן, דויטשה בנק חווה הפסדים אשר הסתכמו במיליארדי דולרים ונאלץ לבצע קיצוצים דרמטיים בהיקף כוח העבודה.

במהלך השנה החולפת (2020), למרות תנאי השטח הקשים אשר נכפו עליו בעטיה של הקורונה, דויטשה בנק הפתיע עם קאמבק בלתי יאומן כאשר רשם זינוק של 44% בערך המניה שלו בבורסת ניו יורק.

מי הם אנשי המפתח של דויטשה בנק?

אנשי המפתח בדויטשה בנק הם המנכ”ל – מר כריסטיאן סואינג (Christian Sewing), מנהל התפעול – מר פרנק קונהקה, מנהל טכנולוגיה, דאטה והחדשנות – מר ברנד לוקרט (Bernd Leukert), אחראי ניהול הסיכונים – מר סטיוארט לואיס (Stuart Lewis), מנהל הכספים הראשי – מר ג’יימס פון מולטקה (James von Moltke) ומנהל האדמיניסטרציה הראשי – מר סטפן סימון (Stefan Simon).

בנקאות השקעות בדויטשה בנק – נתונים כלליים

במונחים של גודל שוק, דויטשה בנק הוא סוחר המט”ח הגדול בעולם אשר מחזיק בנתח של 21% משוק המט”ח הגלובלי. מבחינת ייעוד הפעילות, דויטשה בנק מציע שירותים ומוצרים פיננסיים עבור אנשים פרטיים, משקיעים קטנים וגדולים, ארגונים עסקיים, תאגידים וגופים מובילים ברמה הבינלאומית (בין היתר, מדובר בשירותים כגון מחקר פיננסי של השווקים, ניהול עושר, בנקאות פרטית, בנקאות מסחרית, ניהול קרנות השקעה, בנקאות עסקית, ייעוץ וליווי בנושא מיזוגים ורכישות, ניהול סיכונים, מימון תאגידי ועוד).

דויטשה בנק הוא גוף ציבורי הנסחר בבורסות ניו יורק (NYSE) ופרנקפורט (FWB), מועסקים בו כ- 86,824 עובדים ועובדות ושוויו בשוק נאמד בכ- 18.93 מיליארד דולרים.

*שווי השוק נכון ליום המסחר 21.1.2021

מהם השירותים הפיננסיים העיקריים של דויטשה בנק?

בנקאות תאגידית

שירותי בנקאות הוליסטיים ברמת One-Stop-Shop (“הכול תחת קורת גג אחת”) ע”י למעלה מ- 8,000 מומחים פיננסיים הפועלים בלמעלה מ- 150 מדינות בעולם.

שירותים בולטים בתחום:

• ניהול מזומנים לתאגידים.
• ניהול מזומנים עבור גופים מוסדיים.
• ייעוץ, ניהול והכוונה במט”ח (מסחר במטבעות חוץ).
• התאמת פתרונות מהירים, יעילים, אמינים ומקיפים עבור כל שלב בשרשרת פעילות המסחר של הלקוחות.
• שירותי נאמנות.
• שירותי ניהול קרנות, משמורת ובנקאות עבור מנהלי נכסים בורסאיים ואלטרנטיביים (כגון תשתיות, נדל”ן, קרנות גידור, מוצרים מובנים ועוד).

בנקאות השקעות

ייעוץ, ליווי ופיתוח אסטרטגי עבור לקוחות פרטיים ועסקיים בתחום ההשקעות.

שירותים בולטים בתחום:

• מחקרים פיננסיים ברמה הגלובלית.
• ייעוץ, ליווי והכוונה מקצועית בשווקי ההון-חוב.
• ייעוץ, הכוונה וליווי מקצועי בהשקעה בהנפקות ראשוניות (לידע כללי- דויטשה בנק ליווה את כמה מתהליכי ההנפקות הגדולות בהיסטוריה: של עליבאבא, של ג’נרל מוטורוס, של הבנק החקלאי של סין (Agriculture Bank of China), של בנק התעשייה והמסחר של סין (Industrial and Commercial Bank of China) ושל קבוצת הביטוח והפיננסים הסינית – AIA).
• שוק המט”ח: כמנהיג גלובלי מוביל בשוק מטבע החוץ, דויטשה בנק מספק ללקוחותיו ייעוץ, ליווי וניהול מקצועי בכל הספקטרום הפיננסי הרלוונטי – החל באספקת נזילות בסיס בשוק הספוט (Spot Market) וכלה בהתאמת פתרונות נגזרים עבור מנהלי נכסים.
• ייעוץ, ליווי וניהול מקצועי בתהליכי רכישות ומיזוגים.

בנקאות פרטית גלובלית: ייעוץ וליווי פיננסי עבור כ- 3.4 מיליון לקוחות וביניהם אנשים פרטיים, עסקים קטנים ועסקים בינוניים (SME) אשר נמצאים בספרד, איטליה, הודו ובלגיה וניהול עושר עבור לקוחות בשאר אירופה ובאזורים נוספים כגון אסיה-פאסיפיק, המזרח התיכון ואמריקה הצפונית והדרומית. בסך הכול, חטיבת הבנקאות הפרטית הגלובלית של דויטשה בנק מנהלת נכסים בהיקף כולל של כ-250  מיליון אירו.

• אפליקציית הבנקאות של דויטשה בנק (DB Private Wealth Mobile): אפליקציית ייעודית לסמארטפון המאפשרת לנהל את הכסף האישי באופן נגיש ומאובטח:
• מעקב אחר מצב יתרות בחשבון.
• הצגת עסקאות אחרונות.
• הפקדת צ’קים מקוונת.
• תשלום חשבונות.
• העברת כספים בין חשבונות מקושרים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר