שנת 2022 מסתמנת כשנה תנודתית בשוק ההון אבל משקיעים שבוחרים להמשיך ולהשקיע במוצרים וניירות ערך, אולי מפני שבהשקעות בסכומים קטנים ובינוניים בהחלט מדובר באלטרנטיבה שראוי לקחת בחשבון – מעדיפים לא אחת להשקיע את הכספים שלהם במוצרים שמכילים גידור מובנה, הן כמובן קרנות הסל. 

קרנות סל הן אוסף של ניירות ערך שעוקב אחר נכס בסיס כלשהוא, כמו למשל מדד מסויים. יש קרנות סל ממונפות, כאלה שמשקיעות במדד נבחר בחסר (כלומר, הן מרוויחות כשמחיר נכס הבסיס שלהם יורד) ועוד. בשל התנודתיות של התקופה האחרונה, מעניין לבדוק מה עשו קרנות הסל השונות בארץ בהתאם לשינויים התדירים במחירים ובהעדפות משקיעים – יצאנו לראות מי המרוויחות והמפסידות הגדולות של החודשים האחרונות בהשוואת קרנות סל מקיפה. התוצאות – לפניכם.

בחודש האחרון – מי השיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה ביותר?

השוואת קרנות סל לחודש האחרון היא כמובן נקודתית ואינה מספקת מידע על פני מספיק זמן כדי לקבל החלטה בנוגע לקרנות סל שכדאי להשקיע בהן לטווח ארוך, ובכל זאת, בשוק תנודתי כל כך מעניין מה היו נכסי הבסיס של קרנות סל בהשוואה שלנו, שהביאו משקיעים לגרוף תשואות גבוהות. אלו הן חמשת קרנות הסל שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר בישראל בחודש האחרון:

• הקרן המחקה של מדד סין למניות אנרגיה ירוקה ומנוטרלת מט”ח של מור השיגה 14% תשואה בחודש האחרון, והיא שיאנית התשואות לתקופה זו. מעניין לציין שאותה הקרן הגיעה למקומות הרבה פחות גבוהים כשבוחנים את התשואות מתחילת השנה – עם הפסד של מעל 16%.
• במקום השני עוד קרן של מור, הפעם קרן הצמודה למדד יצרניות השבבים הבין לאומי. הקרן השיגה החודש תשואה של כ – 8%, לעומת הפסד של מעל 19% מאז תחילת השנה.
• במקום השלישי קרן סל של מגדל שעוקבת אחר אינדקס יצרניות השבבים, מנוטרלת מט”ח. הקרן השיגה החודש תשואה של 6.84%
• במקום הרביעי קרן הסל של חברות הצריכה בשוק האסיאתי מבית מיטב, שהרוויחה החודש 6.19%
• ובמקום החמישי הקרן של מגדל לתעשיית האנרגיה הסולארית, שהרוויחה החודש 5%. 

אל המקום האחרון בתשואות החודש הגיעה הקרן של קסם ש… צמודה למדד הרוסי. קרן זו הפסידה החודש מעל 64%.

מאז תחילת השנה – קרנות הסל הרווחיות ביותר

השוואת קרנות סל לאורך שנת 2022 מעלה באופן ברור את תנודתיות השוק והעלייה של סקטורים שהפופולאריות שלהם בקרב משקיעים צמחה בחודשים האחרונים. הנה דירוג השוואת קרנות סל מאז תחילת 2022:

• למקום הראשון הגיעה קרן הסל של הראל הצמודה לסקטור האנרגיה של מדד ה – S&P, עם תשואה של כמעט 73.5% מאז תחילת השנה.
• למקום השני, השלישי והרביעי הגיעו תעודות סל שעוקבות אחר אותו מדד סקטור האנרגיה של S&P, לפי הסדר: תעודת הסל של פסגות עם תשואה של 73.3%, תעודת הסל של קסם עם תשואה של 73.2%, ותעודת הסל “תכלית” של מיטב עם תשואה של 72.8%.
• במקום החמישי הגיעה תעודת סל של קסם שעוקבת אחר מדד הנפט של בלומברג, עם תשואה מאז תחילת השנה של 71.8%
• מקום מעניין ברשימה הוא המקום השביעי, שם אפשר למצוא את תעודת הסל של הראל, המשקיעה בחסר במדד הנאסד”ק וממונפת פי שתיים. הקרן השיגה תשואה של 71.1% מאז תחילת 2022.

המפסידות הגדולות בהשוואת קרנות הסל שלנו מאז תחילת שנת 2022 הן תעודת הסל של קסם הצמודה לאינדקס הרוסי, שהפסידה מאז תחילת השנה כמעט 100% מהכספים שלה (91.86%) ואשר הופיעה במקום האחרון גם בטבלת השוואת קרנות הסל החודשית, ואחריה, תעודת הסל של הראל, שעוקבת אחר מדד הנאסד”ק וממונפת פי שלושה, שהפסידה מאז תחילת השנה כ – 61.4%.

רוני מור