בוקר טוב, היום אנחנו מארחים את יאיר שני מנכ”ל בית ההשקעות סיגמא מקבוצת סיגמא קלריטי. בבית ההשקעות סיגמא פיתחו מוצרים מובנים חדשים המשלבים תפיסת השקעות ייחודית שמספקת הגנה בשוק יורד והחזר הקרן מובטח בהם. נשמע טוב מידי מכדי להיות אמיתי? בואו נצלול ונבין.
אז יאיר,
מהו בעצם מוצר השקעה מובנה בשוק ההון? מהם העקרונות המרכזיים? [כאן חשוב לענות באופן כללי, להבחין בין חשיפה פסיבית לאקטיבית בנכסים הוניים ולדבר על השילוב בין שתי הגישות, לתת דגש על האופן בו הקרן מובטחת ומה המחיר שהמשקיע משלם כדי להבטיח את הקרן שלו].
מדוע מוצרים מובנים מסוג זה עשויים להתאים בייחוד להשקעה בעת הזו? [כאן חשוב להדגיש את המחירים הגבוהים בשוק ואת הצמיחה הנמוכה בעולם המערבי].
אילו מוצרים מיועדים להשקעה עבור לקוחות שאינם כשירים? [להסביר על המבנה של המוצר, סכום השקעה מינימאלי]
ואילו מוצרים מיועדים ללקוחות כשירים? האם ניתן להרכיב מוצר בהתאם לדרישות הספציפיות של המשקיע?
מהו תהליך הבנייה של מוצר השקעה מובנה מהסוגים שדיברנו אליהם? [לציין את ההבחנה בין הבחירה של הנכסים ההוניים שמבוצעת על ידי סיגמא לבין בחירת המנפיק והשירות שהוא מספק]
מהו הסיכון העיקרי אליו המשקיע חשוף בהשקעה במוצרים מובנים אלה [לדבר על הסיכון של קריסת מנפיק, להקביל זאת להשקעה באג”ח של בנק]
ולסיום – השילוב של אסטרטגיות ההשקעה והיחס בין הסיכוי לסיכון נשמע מאוד מעניין – אז איך אפשר להתחיל להשקיע במוצרים האלה?
יאיר, תודה רבה, נשמע מוצר מאוד מעניין וייחודי בנוף שעשוי לספק מענה לצרכים של משקיעים רבים בייחוד בתקופה של חוסר ודאות בשווקים.
להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות
השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם
* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
