רקע

הטבע יודע להמציא את עצמו מחדש, לשלב נופים, לצבוע בצבעים, ליצור ריחות וטעמים כדי להפוך את עצמו לטוב יותר כל הזמן. אנחנו בני האדם תמיד מחפשים את האלטרנטיבה הטובה ביותר כדי להתקדם, אנחנו רוצים להשקיע בנופים חדשים, לצבוע את ההשקעות שלנו בצבעים חדשים, אנחנו רוצים להוסיף ריחות וטעמים חדשים כדי להפוך את תיק ההשקעות שלנו לטוב יותר כל הזמן. אנחנו לא לבד, כך עובדת האנושות. בעבר, משקיעים היו שואלים ובודקים על השקעות חדשות, משקיעים היו מחפשים הזדמנויות חדשות. כיום, משקיעים לומדים לנהל את תיק הנכסים עם השקעות סחירות ועם השקעות לא סחירות, כלומר השקעות אלטרנטיביות. משקיעים היום לא שואלים כיצד להחליף את ההשקעות, משקיעים שואלים כיצד לשלב ולגוון בין ההשקעות. מה היתרונות ומה החסרונות? בואו נדבר על זה.

תיק השקעות מנוהל

משקיעים רבים בוחרים לנהל את ההון הפנוי שלהם דרך תיק השקעות מנוהל, מדובר בהשקעה ותיקה וידועה. תיק השקעות ניתן לנהל באופן עצמאי דרך בנק, גוף פיננסי שהוא חבר בורסה או תיק השקעות מנוהל באמצעות בית השקעות. תיק השקעות מורכב משלושה מוצרים פשוטים, מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. מניות מאפשרות לנו לרכוש שותפות חלקית באופן יחסי בחברות ציבוריות, מניות מאפשרות לנו לקבל חלוקת רווחים שנקראת דיבידנד. דרך נוספת שאנחנו יכולים להרוויח במניות היא, כאשר פעילות החברה צומחת ושווי הפעילות של החברה גדל. אגרת חוב, כאשר חברות או מדינות רוצות לגייס כסף יש את האפשרות להנפיק סדרת אגרות חוב. קיימות חברות אשר מנפיקות מספר סדרות בתנאים שונים, חוב בעל ערבות, חוב ללא ערבות, דירוג חוב גבוה או דירוג חוב נמוך וטווח זמן. קרנות נאמנות, מאפשרות לנו פיזור גדול מאד, במיוחד עבור תיק השקעות קטן באופן יחסי. קיימות קרנות מניות, קיימות קרנות אגרות חוב וכמובן שקיימות קרנות משולבות. באמצעות הקרנות ניתן להיחשף למדינות שונות, לסקטורים שונים, למטבעות ועוד.

תיק נכסים אלטרנטיבי

בעשורים האחרונים משקיעים רבים מגלים עולם חדש, עולם השקעות אלטרנטיבי, מדובר בתחום שמצליח לצומח בקצב מדהים בזכות מגוון השקעות ובזכות מתאם נמוך מאד לבורסות. במשברים הכלכליים האחרונים, משקיעים רבים למדו על בשרם את החשיבות הגדולה של פיזור השקעות בנכסים לא סחירים. כלומר, נכסים חוץ בורסאיים. בעולם ההשקעות האלטרנטיביות ניתן להשקיע במגוון רחב של תחומים כמו למשל, טכנולוגיה, ביוטכנולוגיה, תשתיות, נדל”ן, פודטק, קאנביס ועוד. מה היתרונות? במקרים מסוימים ניתן להשקיע בתחומים שלא נגישים לכם בבורסות השונות, ניתן להשקיע בחברות בתחילת הדרך אשר שואפות לצמוח ולהפוך לחברות בורסאיות, וכמובן עולם ההשקעות האלטרנטיבי לא סובל מהתנודתיות שסובלת הבורסה בעת משבר. חשוב לציין, השקעות אלטרנטיביות דורשות ידע בנושא, לכן מומלץ לגשת לתחום השקעות זה עם אדם מומחה בתחום, מדובר השקעות מורכבות יותר שרצוי שתדעו או שאדם מטעמכם ידע לבדוק אותם עבורכם כמו למשל מתכנן פיננסי. בשנים האחרונות עולם ההשקעות האלטרנטיביות צומח ועל פי התחזיות צופים שבחמש שנים הבאות הצמיחה תהיה בשיעור בין 20%-25%. הסכום המוערך המנוהל בהשקעות אלטרנטיביות הוא כ-20 טריליון דולר.

סיכום

כמו בכל דבר בחיים צריך לדעת לשלב, בין ימין לשמאל, בין מזרח למערב בין השקעה סחירה להשקעה לא סחירה. מגוון השקעות עם מגוון הזדמנויות ממתינות לנו בכל מקום. השקעות אלטרנטיביות לא צריכות לבוא על חשבון תיק השקעות מנוהל, כדאי לקחת בחשבון את האפשרות של גם וגם. קיימים משקיעים רבים אשר מנהלים תיקי השקעות במספר מקומות, קיימים משקיעים עם תיק השקעות גדול באופן יחסי ולכן, כדאי לקחת בחשבון תוספת אלטרנטיבית לתיק הנכסים הכללי שלכם. כיצד ניתן לנהל תיק השקעות בצורה חכמה, כיצד ניתן לנהל השקעות אלטרנטיביות ולגוון את תיק הנכסים? השאירו פרטים ומומחה יחזור אלכם בהקדם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה יעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.