מגדל – רקע

מגדל (או בשמה המלא ‘מגדל אחזקות ביטוח ופיננסים’) היא קבוצת אחזקות ישראלית גדולה המספקת שירותים בתחומי הביטוח והפיננסים. מגדל הוקמה בירושלים ב- 1934 על ידי אנשי עסקים יהודים שהגיעו מאלכסנדריה. לא רבים יודעים זאת, אך שמה של מגדל הוענק לה ע”י המשורר חיים נחמן-ביאליק כדרך לבטא את החוסן והביטחון שהיא מבקשת להשרות על כלל לקוחותיה.

אנשי המפתח של מגדל הם המנכ”ל – מר רן עוז, המשנה למנכ”ל – יוסי בן ברוך, המשנית למנכ”ל – גב’ תמי אוחנה-קול, המשנה למנכ”ל – מר ליאור רביב והמשנית למנכ”ל – גב’ אילנה בר.

לקבוצת מגדל ישנן למעלה מ-10 חברות בת הפועלות בתחומי הביטוח, הפיננסים, הפנסיה וההשקעות. הנה כמה מן הבולטות שבהן:

• מגדל חברה לביטוח בע”מ: החברה המובילה בישראל בכלל עולמות הביטוח החל מפוליסות כלליות (כגון רכב, רכוש, חבויות ועוד) ועד לפוליסות בריאות, חיים וחסכונות ארוכי טווח. בחברה מבוטחים כ- 2.3 מיליון עמיתים (פרטיים ועסקיים כאחד) המנהלים בה את הביטוחים, את הפנסיות ואת קופות הגמל שלהם.

• מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ: חברה העוסקת בניהול מקצועי של חסכונות ארוכי טווח כגון קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, קופות לתגמולים ופיצויים וקופות גמל למחלה. בסך הכול, היא משרתת סדר גודל של מאות אלפי מבוטחים ומנהלת נכסים בהיקף כולל של למעלה מ- 40 מיליארד ₪.

• מגדל שוקי הון: בית השקעות בבעלות מלאה של קבוצת ‘מגדל אחזקות’ המספק שירותי השקעות נרחבים עבור הסקטור הפרטי והעסקי (כולל גופים מוסדיים גדולים). תחומיו הבולטים הם ניהול תיקי השקעות, ניהול קרנות נאמנות, שירותי בנקאות להשקעות וניהול השקעות אלטרנטיביות (כמו השקעות בנדל”ן, תשתיות, אנרגיה, קרנות גידור ועוד). בסך הכול, בית ההשקעות מגדל שוקי הון מנהל נכסים בהיקף כולל של כ- 37 מיליארד שקלים.

במגדל מועסקים כ- 5,200 עובדים ועובדות, היא נסחרת בבורסה תחת מדד ‘ת”א 125’, מנהלת נכסים  בכ- 255 מיליארד ₪ ושוויה בשוק מוערך ב- 3.69 מיליארד ₪.

*שווי שוק נכון ליום המסחר 22.12.2020

אילו שירותים ומוצרי מסחר קיימים במגדל?

• מגדל ניהול תיקי השקעות: שירות ניהול תיקי השקעות (בארץ ובחו”ל) עבור לקוחות פרטיים, חברות וארגונים, עיריות, רשויות מוניציפליות ומוסדות ציבור. בין היתר, מגדל מציעה ניהול מקצועי של תיקי מניות משולבי קרנות נאמנות (Mutual Funds) וסל (Exchange Traded Funds), תיקי קרנות מחקות ומוצרי מדדים, תיקי אג”ח (איגרות חוב), תיקי מט”ח (מטבע חוץ) גלובליים, תיקי השקעות בסקטור הטכנולוגיה ועוד.

מהם היתרונות של ניהול תיקי ההשקעות במגדל?

• מומחים בעלי ידע בשווקים המקומיים והגלובליים וחטיבות אנליזה כלכליות הסוקרות מגמות בולטות בבורסות ברחבי העולם.
• התאמת פתרונות השקעה אופטימאליים הנעשית בהתאם אל צורכיהם האישיים של המשקיעים: מצב בריאותי, גיל, היקף הכנסות, הוצאות, נכסים, טווח השקעה רצוי ועוד.
• מגדלת נוקטת באסטרטגיה של פיזור הון ודואגת לייצר איזון שקול בין רמות הסיכון באפיקי השקעה שונים.
• למגדל יש הסכמים מול כל הבנקים בישראל – מה שמאפשר לה לנהל את תיק ההשקעות דרך חשבון העו”ש של לקוחותיה, שיכולים ליהנות מהטבות משמעותיות בעמלות הנלוות בגין הפעילות השוטפת.

• מגדל ניהול קרנות נאמנות: שירות ניהול קרנות נאמנות באפיקים מגוונים בארץ ובחו”ל.

מהם היתרונות של ניהול קרנות נאמנות במגדל?

• צוות מנהלי השקעות מקצועי אשר מכיר את שוק קרנות הנאמנות על בוריו.
• חשיפה אל כ- 250 קרנות נאמנות המאפשרת לפזר את ההון בצורה נרחבת ויעילה.
• מערך בקרה נרחב המסייע לבצע ניהול סיכונים שקול ומושכל יותר.
• מגדל בנקאות להשקעות: מערך הוליסטי של בנקאות השקעות המורכב משירותים מגוונים:
• יעוץ בתחומי מיזוגים ורכישות.
• ניהול הנפקות לחברות ציבוריות (PIPE).
• איתור משקיעים פוטנציאליים.
• ליווי + ניהול בעסקאות מימון פרטי מגופים מוסדיים.
• תכנונים והנפקות של מוצרים פיננסיים (כולל בנייתם).
• הפצת ניירות ערך.
• גיוסי קרנות.
• ליווי מא’ ועד ת’ בכל הקשור להכנת והגשת הצעות רכש לחברות ציבוריות.

מהם היתרונות של שירותי בנקאות להשקעות של מגדל?

• ”One Stop Shop” עם סט כלים ושירותים מלא של שירותי בנקאות להשקעות.
• מומחי ההשקעות של מגדל תמיד נשארים “עם הדופק על השווקים” ועוקבים כל העת אחר מגמות בולטות המתרחשות בהם.
• ליווי ארוך טווח לכל אורך הדרך החל מתהליכי גיוס הון בשלבים ראשוניים ועד לסבבי גיוס נוספים בשלבי צמיחה מתקדמים.
• מערך בנקאות ההשקעות נמצא תחת כנפיה של חברת האם “מגדל אחזקות” מה שנותן למשקיעים שקט נפשי ומעניק להם תחושות של ביטחון ויציבות.

משפט סיום

אין דרך טובה יותר לסיים מאמר על מגדל, מאשר לצטט את האמרה מהפרסומת הידועה: “טוב שיש מגדל מאחוריכם”!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר