שוק ההון הוא תחום רחב אשר דרוש בו ידע מקצועי וקבלת החלטות מושכלת. אחת ההחלטות החשובות ביותר היא באיזה בית השקעות לבחור תיק השקעות מנוהל. במדריך זה נסביר מדוע השוואה בין בתי ההשקעות היא חיונית, וחסכונית.
תיק השקעות מנוהל: כל מה שרציתם לדעת אך חששתם לשאול
תיק השקעות מנוהל הוא מכשיר פיננסי בעבור הטווח הבינוני-ארוך. מדובר באופציה להשקעה אשר מתאימה בעבור חוסכים אשר להם כסף נזיל (סכום ההשקעה משתנה בין בתי ההשקעות ועליו נפרט בהמשך) ואשר מעוניינים לקבל שירות של תיק השקעות מנוהל דרך בתי ההשקעות. באמצעות תיק השקעות מנוהל ניתן להשקיע במגוון מסלולים: אגרות חוב, תעודות סל, ניירות ערך זרים, תיק משולב ועוד. בעת יצירת קשר עם מנהל תיק השקעות מנוהל, ניתן להשקיע במגוון מסלולים בהתאם לרמת הסיכון שלהם. בכדי לפתוח תיק השקעות מנוהל, יש להקציב סכום מראש אותו מפקידים לתיק ההשקעות ולאחר מכן מעניקים ייפוי כוח בעבור מנהל תיק השקעות מיומן אשר מנהל את הכספים על שמכם, וזאת לצורך ניהול התיק באופן מקצועי וביצוע שינויים אחת לתקופה לצורך התאמת התיק לצרכים הנדרשים שלכם.
סכום מינימלי להשקעה
בתי ההשקעות המובילים בישראל דורשים סכום מינימלי להשקעה:
| בית השקעות | סכום מינימלי לפתיחת תיק השקעות מנוהל (נכון לשנת 2021) | אודות בית ההשקעות (נכון לשנת 2021) |
| פסגות | 250,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 28 מיליארד ₪ |
| אלטשולר שחם | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 209 מיליארד ₪ |
| ילין לפידות | 500,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 87.5 מיליארד ₪ |
| מיטב דש | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 145 מיליארד ₪ |
| IBI | 350,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 44 מיליארד ₪ |
| הראל | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 52 מיליארד ₪ |
| מור | 250,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 32.5 מיליארד ₪ |
| אנליסט | 500,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 16 מיליארד ₪ |
מדוע חשוב לבצע השוואה בין בתי ההשקעות השונים?
בחירת בית ההשקעה היא חיונית, וזאת לאור העובדה כי כל בית השקעות גובה דמי ניהול וכן עמלות שונות. על כך צריך להוסיף את העלויות של ניהול תיק השקעות: עמלת קנייה ומכירה, דמי משמורת, עמלת המרה למט”ח וכן עמלות באחזקת ניירות ערך.
מתכנן פיננסי ידע לערוך ביחד איתך את ההשוואה, להבין את העלויות השונות, את אסטרטגיות הניהול של כל בית השקעות וללוות אותך בדרך המקצועית והבטוחה ביותר לתיק השקעות המותאם במיוחד עבורך
*אין בכתבה זו בחלקה או במלואה, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בה מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות
השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם
* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
- רוני מור
- •
- 6 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שנים
בוקר כלכלי 21.12.23: וול-סטריט ננעלה בירידות לאחר רצף עליות, במזרח נרשמת מגמה מעורבת, הנפט נחלש, הביטקוין התחזק ביממה האחרונה והבורסה בת”א תנסה לסגור שבוע מסחר חיובי
ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.45%. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה שלילית:
- לפני 2 שנים
- •
- 6 דק’ קריאה
ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש אחר הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.45%. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה שלילית:
- רוני מור
- •
- 9 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שנים
?תיק השקעות מנוהל – למה חשוב להשוות ביצועים ואיך משווים בין תיקים מנוהלים
"פרסומת" כתבה : רנוי מור שושן תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן.
- לפני 2 שנים
- •
- 9 דק’ קריאה
"פרסומת" כתבה : רנוי מור שושן תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן.
- אור שושן
- •
- 9 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שנים
תיק השקעות מנוהל – למה חשוב להשוות ביצועים ואיך משווים בין תיקים מנוהלים 2024
"פרסומת" תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן. איכות הניהול עשויה להשפיע על
- לפני 2 שנים
- •
- 9 דק’ קריאה
"פרסומת" תיק השקעות מנוהל הוא אחת הדרכים השכיחות להשקיע את ההון הפנוי ולהגדילו לאורך זמן. איכות הניהול עשויה להשפיע על
- אור שושן
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שנים
בוקר כלכלי 20.12.23: וול-סטריט בשיא מתחילת השנה, עליות באסיה ובאירופה, הנפט מטפס, המתכות היקרות עולות, הביטקוין נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שלישי של עליות שערים
ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח בהמשך היום והחוזים מאותתים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה
- לפני 2 שנים
- •
- 7 דק’ קריאה
ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח בהמשך היום והחוזים מאותתים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול, וול-סטריט ננעלה במגמה
