#המשווה – צרכנות חכמה

ביצועי קרנות ההשתלמות בשנה האחרונה 

בתור מי שחוסכים בקרנות השתלמות אתם ודאי מודעים ליתרונות המעולים שלהן: דמי ניהול על צבירה בלבד, צבירת ותק על חשבון קרן קודמת, הטבות מס ייחודיות לעצמאים, אופציה להלוואה בתנאים מועדפים וכמובן ה”דובדבן שבקרן”: אפשרות למשוך את כספי ההשתלמות בתום תקופת החיסכון – ללא עמלות ומיסים ולכל מטרה שתבחרו.

אך מה בנוגע לביצועי הקרן שלכם? האם ידוע לכם כמה תשואה היא השיגה ב-12 החודשים האחרונים? בדקתם זאת? עדיין לא?? אז הנה אנחנו עושים לכם סדר…

ביצענו עבורכם השוואה מקיפה בין 10 קרנות השתלמות מובילות ב- 3 קטגוריות עיקריות: מסלול כללי, מסלול אג”ח ו- מסלול מניות. בואו נתחיל!

ביצועי קרנות השתלמות במסלול הכללי

• כלל השתלמות כללי – 7.21%
• אקסלנס השתלמות כללי – 7.18%
• מיטב דש השתלמות כללי – 7.13%
• אלטשולר שחם השתלמות כללי – 6.57%
• מגדל השתלמות כללי – 5.99%
• ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי – 5.68%
• אנליסט השתלמות כללי – 5.31%
• אלמן-אלדובי השתלמות כללי – 5.12%
• פסגות שיא השתלמות כללי – 5.04%
• הראל השתלמות כללי – 4.96%

סיכום תוצאות במסלול הכללי

במקום הראשון במסלול הכללי נמצאת קרן ההשתלמות ‘כלל השתלמות כללי’ עם 7.21% תשואה. אל המקום השני הגיע קרן ההשתלמות ‘אקסלנס השתלמות כללי’ עם 7.18% תשואה ובמקום השלישי נמצאת קרן ההשתלמות ‘מיטב דש השתלמות כללי’ עם 7.13% תשואה.

*טווח ההשוואה בין ינואר 2020 לינואר 2021.

ביצועי קרנות השתלמות במסלול אג”ח

• אלטשולר שחם השתלמות אג”ח ללא מניות – 4.89%
• אקסלנס השתלמות אג”ח ללא מניות – 3.36%
• הראל השתלמות אג”ח ללא מניות – 3.02%
• מיטב דש השתלמות אג”ח ללא מניות – 2.57%
• מגדל השתלמות אג”ח – 2.14%
• ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג”ח – 2.02%
• כלל השתלמות אג”ח – 1.85%
• אנליסט השתלמות אג”ח – 1.77%
• פסגות שיא השתלמות אג”ח – 1.54%
• הלמן-אלדובי השתלמות אג”ח ללא מניות – 1.34%

סיכום תוצאות במסלול האג”ח

במקום הראשון במסלול האג”ח נמצאת קרן ההשתלמות ‘אלטשולר שחם השתלמות אג”ח ללא מניות’ עם 4.89%. אל המקום השני הגיע קרן ההשתלמות ‘אקסלנס השתלמות אג”ח ללא מניות’ עם 3.36% ובמקום השלישי נמצאת קרן ההשתלמות ‘הראל השתלמות אג”ח ללא מניות’ עם 3.02% תשואה.

*טווח ההשוואה בין ינואר 2020 לינואר 2021.

ביצועי קרנות השתלמות במסלול המניות

• אנליסט השתלמות מניות – 15.54%
• מיטב דש השתלמות מניות – 10.70%
• מגדל השתלמות מניות – 10.38%
• כלל השתלמות מניות – 10.23%
• ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות – 9.43%
• אקסלנס השתלמות מניות – 9.39%
• אלטשולר שחם השתלמות מניות – 8.63%
• פסגות שיא השתלמות מניות – 8.58%
• הראל השתלמות מסלול מניות – 8.00%
• הלמן-אלדובי השתלמות מניות – 7.51%

סיכום תוצאות במסלול המניות

במקום הראשון במסלול המניות נמצאת קרן ההשתלמות ‘אנליסט השתלמות מניות’ עם 15.54% תשואה. אל המקום השני הגיעה קרן ההשתלמות ‘מיטב דש השתלמות מניות’ עם  10.70% תשואה ובמקום השלישי נמצאת קרן ההשתלמות ‘מגדל השתלמות מניות’ עם 10.38% תשואה.

*טווח ההשוואה בין ינואר 2020 לינואר 2021.

מחשבות משתלמות לעתיד…

כידוע, קרן השתלמות היא כלי פיננסי המאפשר לכם לחסוך לטווח בינוני (6 שנים) ואח”כ למשוך את הכסף עבור כל מטרה שתבחרו. יחד עם זה, אם אין צורך בכך, אז אל תמהרו לעשות זאת; תנו לכסף להישאר בקרן ולצבור ריבית דריבית. כך תגדילו את היקף החיסכון שלכם ואולי אף תוכלו להפוך אותו לעוגן פנסיוני נוסף.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר