תיק השקעות – מה זה אומר?

תיק השקעות הוא חשבון ייעודי המאפשר לכם להשקיע באפיקים סחירים כגון מניות, תעודות סל, אג”חים (איגרות חוב), חוזים, כתבי אופציה, מט”ח (מטבעות חוץ) ועוד. את תיק ההשקעות ניתן לנהל דרך חשבון העו”ש או בתי השקעות (כמו אלטשולר שחם, אקסלנס, מיטב דש, הלמן-אלדובי, פסגות ונוספים) כאשר התהליך מתבצע באופן הבא:

• פתיחת תיק השקעות בסניף הבנק או בחשבון של חבר בורסה הפועל מטעמו של בית השקעות מסוים.
• הקצאת סכום שאתם מוכנים להשקיע בתיק ההשקעות שלכם.
• חתימה על הסכם ניהול תיקים ומתן ייפוי כוח לניהול תיק ההשקעות שלכם.

זהו. מעתה ואילך אתם מקבלים שירות ממנהל תיק השקעות מקצועי אשר אחראי על ניהולו של תיק ההשקעות שלכם. ומה זה אומר? מספר דברים: הראשון – הוא מסייע לכם לגבש מדיניות השקעות אשר מתאימה במדויק אל צורכיכם הפיננסיים. השני – הוא דואג לבצע פעולות קנייה ומכירה בתיק שלכם (באישורכם כמובן). השלישי – הוא מבצע ניתוח שוטף של תמהיל (הרכב) תיק ההשקעות ודואג להעלות המלצות רלוונטיות על שינויים שכדאי לערוך בו.

תיק השקעות – מהם מסלולי ההשקעה הקיימים?

תיק השקעות יכול לפתוח בפניכם מגוון רב של מסלולי השקעה, כאשר הדרך לבחור במסלול האידיאלי עבורכם חייבת לעבור ב – 4 תחנות מרכזיות:

• הגדרת מטרות – מה הם הצרכים והיעדים הפיננסיים שלכם.
• רמת סיכון – כמה כסף אתם יכולים (ונכונים) להשקיע ולאיזה פרק זמן.
• ביצוע מחקר (בניית אסטרטגיה) – למידה מעמיקה של השוק אליו אתם נכנסים.
• בניית התיק – השקעה בנכסים (מסלולים) סחירים ספציפיים:
• תיק השקעות אג”ח (איגרות חוב)
• תיק השקעות המורכב מתעודות סל
• תיק השקעות בינלאומי (השקעה בניירות ערך זרים)
• תיק השקעות המורכב מקרנות נאמנות או תיק השקעות משולב (השקעה משולבת במספר נכסים כגון מניות + אג”ח, תעודות סל + חוזים וכו’)

כפי שכבר ציינו קודם, חשוב לבצע ניתוח שוטף של תמהיל ההשקעות בתיק, כאשר המטרה היא לבחון את כדאיות ההשקעה ולהכניס בה שינויים במידת הצורך. ואיך זה מתבצע בדיוק? במספר אופנים:

• הסתמכות על דיווחים תקופתיים הנשלחים אליכם ממנהל תיק ההשקעות (צריכים להישלח לפחות אחת לרבעון)
• קבלת מענה אנושי במסגרת שירות לקוחות של בית ההשקעות.
• מעקב אחר התנהלות תיק ההשקעות שלכם בצורה מקוונת.

תיק השקעות – שפע של יתרונות!  

אז למה שתחשבו בכלל על פתיחת תיק השקעות? זה למה:

• תיק השקעות יכול לספק לכם גמישות מרבית, וניתן לבצע בו שינויים תכופים בהתאם למצב השוק ולרמת הסיכון הרצויה על ההון שלכם.
• תיק השקעות הוא הרבה יותר מפעולות קניה ומכירה של ניירות ערך. יש כאן “צבא” שלם של חטיבות מחקר אשר דואגות לאינטרס הכלכלי שלכם!
• בהשוואה לאפיקי השקעה מסורתיים כגון פק”מים ותוכניות חיסכון, תיק השקעות יכול (פוטנציאלית) לייצר עבורכם תשואה גבוהה יותר.
• פתיחת תיק השקעות היא דרך חכמה לייצר מינוף כלכלי הודות לשימוש נרחב במערכות מסחר מתקדמות אשר יודעות לקבל החלטות אוטומטיות על סמך אירועים ומגמות בולטות בשווקים.
• ועוד…

לסיכום – אם יש לכם הון פנוי ואתם רוצים למנף אותו בצורה חכמה, פתיחת תיק השקעות היא אופציה ששווה לבדוק אותה.

עומדים לפתוח תיק השקעות אך זקוקים להכוונה מקצועית? אל תשברו את הראש… השאירו לנו פרטים ואנו נדאג לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מוסמך!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ או המלצה לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.