נגיף הקורונה הוביל לא רק למשבר בריאותי אלא גם למשבר כלכלי, ולחשיבה של רבים לגבי אפיקי השקעה משתלמים בתקופה של אי וודאות. דווקא משום כך, תיק השקעות מנוהל מהווה מכשיר פיננסי משמעותי בתקופה של אי וודאות. כל מה שרציתם לדעת אודות ניהול התיק – במדריך המקוצר הבא.

זה הזמן לחשוב קדימה ולהשתמש במכשירים פיננסים מתקדמים לצורך מינוף

אין ספק ששנת 2020 היא שנה מאתגרת בעבור הציבור הישראלי, וזאת בשל התעוררות מחודשת של רבים מאיתנו בכל הקשור לנתיבי ההשקעה והחיסכון. למעשה, רבים מחפשים כעת אלטרנטיביות השקעה, לצורך השבחת הכסף – לאורך זמן. אחת האלטרנטיביות הטובות ביותר היא ללא ספק תיק השקעות מנוהל, וזאת בשל היכולת שלכם לנהל את הכספים באמצעות ליווי אישי וצמוד המונע ממך כמשקיע החושב לטווח הרחוק להיות במעקב יום יומי אחר ההתרחשויות בשוק ההון. בתקופה מאתגרת כמו זו, אין ספק כי תיק השקעות מנוהל מאפשר לציבור הישראלי לקבל שליטה מחודשת על הכספים ולנהל אותם בצורה אשר נבנה ע”פ פרמטרים ואסטרטגיה ברורה הכולל את מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, גובה הסיכון וטווח ההשקעה הרצוי.

מדוע זה בדיוק הזמן לפתוח תיק השקעות מנוהל?

כאמור, רבים הבינו כי ניהול כספים באופן עצמאי עלול לא פעם להוביל להפסדים כספיים או לחילופין לחוסר יכולת למנף את הכסף לצרכים הפרטיים. בניגוד לדוגמא להפקדה של הכסף בתוכנית חיסכון בבנק אשר אינו מוגדר מראש, תיק השקעות מנוהל מבוסס על היכולת שלך לשנות את תמהיל ההשקעות באופן סדיר ובהתאם לצרכים הנדרשים. חשוב לציין בנקודה זו כי על מנת פתיחת תיק השקעות כוללת תנאי סף בדמות הון נזיל בהיקף של 300,000 ₪ ולעיתים אף יותר מכך (תלוי בבית ההשקעות) ולכן ליווי מצד מתכנן פיננסי הינו הכרחי לצורך פתיחת התיק, בניית אסטרטגיה כמו גם ביצוע של השוואה בין בתי ההשקעות, כך שדמי הניהול כמו גם הניהול השוטף של התיק יתבצע באופן המשקף באופן מדויק את הצרכים הפיננסים השוטפים.

100,000 איש כבר מנהלים תיק השקעות, ומה איתכם?

לאור המודעות ההולכת וגוברת בכל הקשור לניהול תיקי השקעות, ניתן לראות מגמה הולכת וגוברת של ישראלים אשר מחליטים להשקיע את ההון הנזיל בתיק השקעות מנוהל, ובשוק ההון בפרט. למעשה, מחקר שנערך לאחרונה ע”י בנק ישראל הציג ממצאים מרתקים בכל הקשור להשקעה בשוק ההון: משקיעים בעלי הכנסה גבוהה שהשקיעו בשוק ההון הצליחו להניב תשואה גבוהה יותר מאשר משקיעים אשר בחרו להשקיע בשוק הנדל”ן. למעשה, בשנים האחרונות נרשמו תשואות גבוהות בשוק ההון, אולם בשל נגיף הקורונה רבים חוששים מאי יציבות בשווקים. מדובר בטעות, וזאת לאור העובדה כי תיק השקעות מנוהל הוא מכשיר פיננסי חדשני המבוסס על ניהול פיננסי המותאם גם לאנשים שלהם אין רקע בפיננסים.

לסיכום, בעידן שבו רבים מאיתנו מבצעים חשיבה מחודשת לגבי הכספים הנזילים, מומלץ דווקא עכשיו להיוועץ עם מתכנן פיננסי בעל ניסיון בתחום. באמצעותו, תוכלו לבחון את החלופות העומדות בפניכם מבחינת בתי ההשקעות המובילים בישראל, כך שתוכלו בסופו של דבר להעביר את המושכות לאנשי מקצוע מובילים אשר יסייעו לכם להתכונן לעתיד – באופן המשקף את החשיבה לעתיד, גם בעת משבר ובוודאי בתקופה של רווחה כלכלית אותה כל אחד יכול להשיג, באמצעות שימוש במכשירי השקעה פיננסים בדמות ניהול תיק השקעות.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.