תיק השקעות מנוהל: ניהול כספים באופן מקצועי ותוך שימת דגש על התאמה מדויקת לצרכים

תיק השקעות מנוהל מהווה דרך מצוינת בעבורכם לנצל את הכספים הנזילים בחשבון הבנק, לטובת מתן ייפוי כוח בעבור מנהל תיק השקעות אשר מנהל את התיק ומשקיע את הכספים במגוון רחב של אפשרויות השקעה, תוך שימת דגש על היכרות אישית איתכם. הנושא של התאמה אישית הוא משמעותי מאוד בתחום של ניהול תיקי השקעות וזאת בשל העובדה כי תהליך קבלת ההחלטות לגבי נתיבי ההשקעה כמו גם רמת הסיכון מתבצעת בהתאם לכללי עבודה מסודרים שניתנים ע”י מנהלי תיק השקעות שמחזיקים ברישיון לעסוק בתחום. מאחר והשקעות בשוק ההון דורשות מאמץ וכן בקרה, ניתן בהחלט לומר כי האופציה של תיק השקעות מנוהל מתאימה בעבור בעלי כספים נזילים כמו גם משקיעים בניירות ערך ואשר מעוניינים לקבל מעקב צמוד ואיכותי לטובת קבלת החלטות בנוגע לביצוע השקעות דרך התיק המתנהל ישירות מחשבון הבנק. קבלת ההחלטות מתבצעת כאמור בהתאם לאופי שלכם ולרמות הסיכון המתאימות לכם, כאשר רף הכניסה לפתיחה של תיק נע בין 300,000-500,000 ₪.

מהם היתרונות של מכשיר השקעה בדמות תיק השקעות מנוהל?

ראשית, את תיק ההשקעות מנוהל מנהל תיקים אשר קיבל אישור לבצע את הפעולות ע”י הרשות לניירות ערך. מאחר וניהול תיקים באופן עצמאי דורש מיומנות וידע רב כמו גם השקעה של זמן ומאמץ, באמצעות ניהול מקצועי המתבצע באופן צמוד ע”י מנהל התיק תוכלו להימנע ממצב שבו אתם צריכים להיות במעקב אחרי המהלכים של שוק ההון וההשפעה שלהם על התיק שלכם. כאשר בונים את התיק לוקחים בחשבון מאפיינים אישיים הכוללים את המטרות לשמן אתם מעוניינים לנהל את התיק, טווח ההשקעה שלכם וכן הצרכים האישיים והפיננסים. יתרון בולט של ניהול התיק נובע מתוך היכולת לצפות בפעילות באופן דיגיטלי ומאובטח, ועל כן תוכלו לקבל תמונה מדויקת של הנעשה לצד קבלת דיווח המתבצע לרוב מידי רבעון לגבי הפעולות שבוצעו וכן הביצועים שהניב התיק.

ניצול הכספים הפנויים לטובת ביצוע השקעות חכמות

באמצעות שירות מצד מתכנן פיננסי תוכלו לבצע בדיקה, השוואה וניתוח בין בתי ההשקעות ומנהלי התיקים לטובת ניצול הכספים הנזילים. מדובר במכשיר שבמסגרתו ניתן לגבש מדיניות השקעה ברורה ובהתאם לכך להפיק את המקסימום כתוצאה מניהול תיק במגוון מסלולי השקעה. התפקיד של מתכנן פיננסי הוא לא רק לבצע את הבדיקה אלא גם להציג בפניכם את החסרונות הכוללים בין היתר את דמי הניהול אותו תידרשו לשלם ובהתאם לכך גם ניהול מו”מ לטובת הפחתה, לצד הבנה של היבטי המיסוי הקשורים בניהול תיק השקעות בהתאמה אישית.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.