עולם ההשקעות מתפתח מאד בשנים האחרונות, שווקים חדשים ומעניינים בכל העולם מזמינים משקיעים ומציגים הזדמנויות חדשות, מטבעות קריפטוגרפים זורעים חלומות של התעשרות גדולה ומהירה, אפליקציות בתחום השקעות המונים אשר מובילות צעירים רבים להשקעה בשוק המניות ועוד. אך האם זה שוק ההון האמיתי והאם כך מתנהל תיק השקעות ערך? תלוי את מי שואלים. השקעות ערך הן כמו יין טוב, הן משתבחות עם השנים. קיימות הזדמנויות בכל מקום, צריך איש מקצוע שידע לזהות אותן ולהשקיע במקום הנכון ובזמן הנכון, איך עושים זאת נכון? בואו נדבר על זה.

לאורך זמן, תיקי השקעות מנוהלים מוכיחים את עצמם, הכלכלה שואפת לצמוח וכך גם החברות המובילות, הבורסות הן לא זירת הימורים, ובטח שלא מגרש משחקים. מדובר במקום מפגש עסקי ומקצועי ביותר.

מה צריך לדעת ואיך ניתן להתחיל לנהל תיק השקעות ערך כבר מחר?

1 ) מהו סכום ההשקעה הפנוי שעומד לרשותכם?

כיום, ניתן לנהל תיק השקעות באחד מהגופים הפיננסים המובילים בארץ מסכום של כ-300 אלף ₪, את תיק ההשקעות ניתן לנהל באמצעות מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וקרנות סל.

2 ) אתם צריך לדעת מהי מטרת ההשקעה שלכם

משקיעים רבים רואים בתיק ההשקעות סוג של תכנית חיסכון לטווח ארוך עבור הילדים, ואחרים רואים בתיק ההשקעות אלטרנטיבה לפיזור הנכסים. בסופו של דבר, לכל המשקיעים מטרה אחת משותפת, כולם רוצים לאפשר לכסף שלהם לעבוד ולקבל ערך עבור ההשקעה. חשוב לומר, השקעות מבצעים לטווח ארוך, לכן, אם אתם יודעים מראש כי תצטרכו את הכספים בטווח הקצר מאד, לא מומלץ להיכנס להשקעות והרפתקאות חדשות.

3 ) איך מנהלים את תיק ההשקעות?

את תיק ההשקעות שלכם אתם מנהלים בחשבון הבנק האישי שלכם, הכספים מתנהלים בחשבון ייעודי להשקעות ונפרד מחשבון העו”ש. רק לכם יש אפשרות להפקיד או למשוך כספים מחשבון זה. כמו כן, ניתן לבטל בכל זמן את ההרשאה לניהול תיק השקעות, וניתן למכור את ני”ע ולהפוך את התיק לנזיל. מי מנהל את הכספים עבורכם? קיימות מגוון אלטרנטיבות, יועץ השקעות רשאי לייעץ לכם בתחום ההשקעות, יועץ השקעות הינו עובד בנק, או שניתן לנהל תיק השקעות באמצעות בית השקעות, ולאפשר למנהל תיקי השקעות מטעם הגוף הפיננסי לנהל עבורכם את ההשקעה.

4 ) להשקיע בבורסה זה מסוכן?

ראשית, חשוב להכיר את הסביבה שאתם משקיעים בה, כיום, קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון משקיעות בבורסה. כלומר, בדרך כזאת או אחרת יש לכם כספים בשוק ההון. דבר נוסף, את רמת הסיכון ניתן לקבוע באמצעות פגישת  אפיון צרכי לקוח, ניתן לנהל תיק השקעות עם 0% חשיפה למניות, וניתן לנהל תיק השקעות עם 100% חשיפה למניות, בסופו של דבר מדובר בהחלטה שלכם.
למרכיב הזמן ולרמת הסיכון יש משמעות גדולה בניהול השקעות. בשוק ההון קיימים מגוון גדול של מוצרי השקעה אשר מאפשרים להפחית או להגדיל את הסיכון.

5 ) כיצד לבחור את מנהל ההשקעות הטוב ביותר?

כמו בכל תחום, מומלץ לעשות בדיקה והשוואה בין מספר גופי השקעות מובילים. לכל גוף פיננסי יש מתודולוגיית השקעות ייחודית, לכל גוף יש את היסטוריית ההשקעות שלו ואתם יכולים להתרשם או לא. כמו כן, חשוב מאד להרגיש חיבור אישי לאדם שאמור לנהל עבורכם את ההון שלכם, לכן, למרכיב המקצועי ולמרכיב האישי יש חשיבות גדולה מאד. מומלץ, להיוועץ עם מתכנן פיננסי, איש מקצוע בלתי תלוי, אשר עובד ומכיר את כלל הגופים הפיננסים ולו יש את היכולת להמליץ על הטובים ביותר.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר