אם יש לכם תיק השקעות (או שאתם עומדים לפתוח אחד), אין ספק כי משבר הקורונה נחשב למסוכן שבעתיים מבחינתכם, כיוון שאתם חוששים (ובצדק) מנפילות שווקים חדות אשר עלולות לגרום לכם להפסד כספי משמעותי. לכן, היום נציג בפניכם סקירה קצרה על עולם ההשקעות בישראל וגם מספר טיפים לבחירה נכונה של תמהיל השקעות ריאלי.

משבר הקורונה הוא כמו “מגדל קלפים פיננסי” – ככל שהיקף התחלואה עולה אז הכול מסביב קורס: חדרי הכושר, המסעדות, המלונות, מערכת החינוך, עולם התרבות, החקלאות, התיירות, ההייטק ועוד. למרבה הצער, זה כבר לא חדש לנו ואנו זוכרים היטב את ההשלכות של ה”גל הראשון”: כניסה לסגר מלא אשר אילץ אותנו לצאת לחל”ת ולהפוך ל”שבויים” של חוסר ודאות כלכלית.

והיום? היום אנו נמצאים בעיצומו של גל שני ועינינו נשואות אל “פרויקטור הקורונה” הפרופ’ רוני גמזו אשר מונה לתפקיד הזה כדי להוציא את ישראל מהמשבר – קודם כל ברמה הבריאותית. ולגבי “הקורונה הכלכלית” ובכן, היא עדיין איתנו, אבל בואו נדבר קצת על מה שקורה מבחינת עולם ההשקעות.

עולם ההשקעות בתקופת הקורונה – מה קורה שם היום?

לפני הכול, חשוב שתכירו נתון מהותי (ומדאיג): עפ”י תחזית של בנק ישראל (יוני 2020) הנוגעת לצמיחה במשק – הכלכלה עשויה להתכווץ ב – 6.2% ולרשום צמיחה שלילית של 4.5%.

הכלכלה תתכווץ ב6.2%

ואם תוסיפו אל המשוואה את חוסר היציבות בשווקים, אשר מאז חודש מרץ מיטלטלים ב”רכבת הרים” של עליות וירידות חדות, תבינו כי המשקיעים נמצאים בפאניקה גדולה וכי עננת ערפל כבדה מרחפת מעל עולם ההשקעות. עם זאת, מנגד,ניתן לראות התחזקות ועלייה משמעותיות בהשקעות בתחומי הטכנולוגיה והפארמה – כאשר יותר ויותר משקיעים מזהים את גודל הפוטנציאל הטמון בהם. לראייה – תראו מה קרה למשל עם מניית חברת ZOOM  אשר תוך חצי שנה הערך שלה זינק ב – 190%.

קרדיט: אתר ביזנעס.

 ובתחום הפארמה יש את חברת “מודרנה” אשר רק בשבוע האחרון בלבד, רשמה עלייה מרשימה של 9% לאחר שהכריזה כי היא עוברת לשלב הסופי במציאת חיסון לקורונה: ניסויים קליניים בבני אדם.

קרדיט: אתר גלובס.

טיפים לניהול השקעות בתקופת הקורונה
בין אם אתם “אוהבי סיכונים” (בעלי הון משמעותי שמשקיעים לטווח ארוך) או “שונאי סיכונים” (בעלי הון ממוצע המשקיעים לטווח קצר עד בינוני), התקופה המשוגעת הזו של משבר הקורונה היא זמן מצוין לבחון ביסודיות את תמהיל ההשקעות הקיים או העתידי שלכם:

• האם בדקתם את ביצועי התשואות בתיק שלכם במהלך בשנה החולפת? ב-3 שנים האחרונות? ובכלל, במידה שעדיין אין לכם תיק השקעות, בחינת ביצועי תשואות משנים קודמות זו בדיקת חובה שאתם מוכרחים לבצע – ללא קשר אל סוג התמהיל שלבסוף תבחרו להשקיע בו: מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל, כתבי אופציה, אג”ח (אגרות חוב) ועוד.
• אל תשימו את “כל הביצים בסל אחד”: בתקופה של חוסר ודאות – עדיף ללכת על תמהיל השקעות מגוון על מנת למזער את הסיכון שאתם לוקחים על הכסף שלכם. לשם כך, רצוי להיוועץ במתכנן פיננסי מקצועי.
• בדיקת דמי ניהול: זה לאו דווקא קשור לתקופת הקורונה, אבל תמיד כדאי לבחון את עלות דמי הניהול עבור ניהול תיק ההשקעות שלכם ואף לנהל משא ומתן כדי להפחית אותה. 

בונוס לפני סיום: 3 שאלות ותשובות קצרות על תיקי השקעות

מהו תיק השקעות?

תיק השקעות הוא חשבון ייעודי המתנהל דרך העו”ש או דרך בית ההשקעות וניתן להשקיע דרכו במגוון אפיקים פיננסיים כמו מט”ח (מטבע חוץ), קרנות נאמנות, אג”חים (איגרות-חוב), מניות, תעודות סל, חוזים, כתבי אופציה ועוד.

מהם מסלולי ההשקעה המוצעים בתיקי ההשקעות?

בתיקי השקעות קיים מגוון נרחב של מסלולי השקעה אשר כוללים בין היתר מסלולי השקעה במניות, מסלולי השקעה במניות בחו”ל, מסלולי השקעה ללא מניות, מסלולי השקעה משולבי אג”ח, מסלולי השקעה על פי גיל ועוד.

כמה כסף אני צריך שיהיה לי כדי לפתוח תיק השקעות?

עפ”י רוב, דרישת הסף המינימאלית לפתיחת תיק השקעות היא הון התחלתי של 100,000-300,000 שקלים במינימום. לצד זאת, קיימת אפשרות היום לפתוח תיק השקעות דיגיטלי גם בסכום המתחיל ב – 25,000 שקלים.

זקוקים להכוונה של מומחה בנושא תיקי השקעות? רוצים לוודא כי התמהיל בתיק שלכם מתאים במדויק לצורכיכם הכלכליים? אין בעיה! השאירו פרטים ואנו נדאג לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מקצועי – ללא עלות!

אין לראות באמור באתר משום ייעוץ או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק כאמור ו/או ייעוץ מס או תחליף לקבלת ייעוץ כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.