ברשותך סכום של 300,000 ₪? זה הזמן לבחון את מכשירי ההשקעה שבאמצעותם תוכלי למנף את הכסף ולתת לו לעבוד בשבילך – בעבור כל מטרה.

השקעה של סכומים נזילים לטובת בניית תיק השקעות – כך תעשי זאת בצורה נכונה

סכום של 300,000 ₪ מהווה בעבורך כרטיס כניסה למועדון המשקיעים הגדולים. נכון, לא מדובר בסכום עצום אולם הוא בהחלט משחק תפקיד ביכולת שלך לבצע השקעות אטרקטיביות ובעלות פוטנציאל, הן בשל העובדה כי כיום ניתן להשתמש בכסף הזה לטובת השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות וכן השקעות דרך מכשירי חיסכון כמו פוליסת חיסכון, תיק השקעות מנוהל, קופת גמל להשקעה והן לאור העובדה כי מדובר בסכום כסף לא מבוטל שאותו תוכלי למנף, באופן חכם. אולם, בכדי שתוכלי להבין איפה כדאי לך להשקיע סכום של 300,000 רצוי ליצור קשר עם מתכנן פיננסי. דרך מתכנן פיננסי תוכלי לקבל שירות המבוסס על השוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות כך שבסופו של דבר תוכלי להיות בטוחה כי הכספים שלך מנוהלים בצורה חכמה ועם שימת דגש על הצרכים הפיננסים שלך בטווח הבינוני והארוך.

נתיבי השקעה מגוונים

החדשות הטובות הן שאם בעבר סכום של 300,000 ₪ הופקד בעו”ש או במקסימום בפק”מ, כיום ישנם לא מעט נתיבי השקעה מגוונים שמתאימים לכל מטרה, וספציפית לסכום אותו הצלחת לצבור, כמו למשל תיק השקעות מנוהל. בשביל לפתוח תיק השקעות המנוהל ישירות מחשבון הבנק נדרש סף מינימום של 300,000 ₪, ועל כן מדובר באופציה נהדרת בעבורך. תיק השקעות מנוהל מאפשר לך לקבוע מדיניות השקעה התואמת את הצרכים הפיננסים שלך תוך מתן דגש על היכולת להשקיע במגוון מסלולים בשוק ההון ומחוצה לו. במקום שאת תידרשי לנהל את הכסף ולהשקיע, במסלול הזה מנהל השקעות הוא זה שמורשה לבצע את הפעולות דרך ייפוי כוח אותו את מעניקה לו לצורך קבלת גישה. דרך נוספת להשקיע את הכסף היא להפקיד את הכספים בפוליסת חיסכון. מאחר ומדובר בסכום נזיל, תוכלי להפקיד אותו במועדים שונים כמו גם למשוך את הכסף בכל מועד שתחפצי בו.

ניצול הטבות מס דרך הפקדה לקופת גמל

קופת גמל להשקעה הפכה בשנים האחרונות לאחד ממכשירי ההשקעה המסקרנים ביותר, וזאת בשל הטבות המס אותן ניתן לקבל בזכות ההפקדה לקופה. למעשה, מדיניות הממשלה לצד דמי ניהול מופחתים מאפשרים לך להפקיד את הכסף ולמשוך אותו בגיל הפרישה – כחלק מתכנון פיננסי שנועד להוביל לניצול הכספים הנזילים כבר עכשיו, לטובת העתיד. אופציה נוספת בעבור ניצול הכסף אותו הצלחת לצבור היא הפקדה לקרן נאמנות. היתרון של קרן נאמנות נובע מתוך היכולת שלך לדחות את תשלום המס וכן לבצע פיזור רחב דרך השקעה באג”ח ובמניות.

השקעות אלטרנטיביות – למה לא עכשיו?

אופציה נוספת שעומדת לרשותך היא השקעה בתחום האלטרנטיבי. צריך לומר כי לא מדובר בהשקעה נזילה כפי שהצגנו לך בתחילת המדריך אולם מדובר בהזדמנות בעבורך להצטרף למשקיעים כשרים שמחליטים להשתמש בכסף הנזיל בעבור השקעה לטווח הרחוק, במגוון סקטורים כמו נדל”ן בחו”ל, חברות טכנולוגיה, תשתית, אנרגיה ירוקה, הלוואות חברתיות ועוד. על מנת שתוכלי למצות את כל האופציות רצוי לבחון את היתרונות והחסרונות, ובהתאם לכך לקבל החלטה לגבי איפה להפקיד סכום של 300,000 ₪ – לטובת מינוף.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר