שווייץ ידועה לטובה ולרע בניטרליות שלה. המדינה הקטנה והעשירה במרכז אירופה, איננה חברה באיחוד האירופי, לא לקחה צד במלחמות העולם והיא מיצבה את עצמה כמרכז עולמי של ניהול כספים פרטיים של לקוחות מסביב לעולם. ענף הבנקאות הפרטית הוא אחד הגדולים במדינה, עקרון הסודיות הבנקאית נשמר היטב במדינה ופועלים בה יותר מ-400 בנקים.

עשרת הבנקים הגדולים בשוויץ

UBS – מנהל נכסים בהיקף של 1.5 טריליון פרנק שוויצרי ומציע מגוון רחב של שירותים כולל ניהול עושר, בנקאות מסחרית ובנקאות השקעות. בחודש מרץ 2023 הבנק רכש את קרדיט סוויס שנקלע למצוקת נזילות בנזיד עדשים (3.25 מיליארד דולר).

Credit Suisse – הבנק השני בגודלו במדינה, עד לא מזמן. עם נכסים מנוהלים בהיקף של 1 טריליון פרנק שוויצרי, הבנק נקלע למשבר נזילות חמור, ככל הנראה על רקע ניהול סיכונים לקוי שנחקר על ידי הרשויות וממצאיו יפורסמו בהמשך. 

Raiffeisen Switzerland – בנק קואפרטיב עם יותר מ-2.5 מיליון חברים והיקף נכסים של 800 מיליארד פרנק שוויצרי. הבנק מציע שירותי בנקאות מסורתית ושירותי השקעות.

Zurich Cantonal Bank – הבנק הקנטונלי (אזורי) הגדול ביותר בשוויץ, עם נכסים של מעל 600 מיליארד פרנק שוויצרי. מציע מגוון רחב של שירותים פיננסיים, כולל בנקאות קמעונאית, בנקאות השקעות וניהול נכסים.

Julius Baer – בנק פרטי המתמחה בניהול עושר, מנהל נכסים בהיקף של למעלה מ-450 מיליארד פרנק שוויצרי.

Banque Cantonale Vaudoise – בנק עם נכסים של מעל 500 מיליארד פרנק שוויצרי. מספק מגוון רחב של שירותים פיננסיים, כולל בנקאות קמעונאית, בנקאות השקעות וניהול נכסים.

EFG International – בנק פרטי המתמחה בניהול הון ליחידים ומשפחות עתירות הון. בבנק מעל ל-250 מיליארד פרנק שוויצרי בנכסים מנוהלים.

PostFinance – חברת שירותים פיננסיים בבעלות הדואר השוויצרי עם מעל ל-150 מיליארד פרנק שוויצרי בנכסים מנוהלים. מספקת מגוון מוצרים ושירותים פיננסיים, כולל חשבונות חיסכון, כרטיסי אשראי וביטוח.

Société Générale – חברה צרפתית רב לאומית לבנקאות ושירותים פיננסיים בעלת נוכחות בשווייץ באמצעות חברת הבת השוויצרית שלה, Société Générale (Suisse), המנהלת נכסים בהיקף של 100 מיליארד פרנק שוויצרי.

BNP Paribas – חברה צרפתית רב לאומית נוספת לבנקאות ושירותים פיננסיים, גם לה יש נוכחות בשוויץ באמצעות חברת הבת השוויצרית שלה, BNP Paribas (Suisse), המנהלת היקף נכסים של 90 מיליארד פרנק שוויצרי. 

ניהול עושר משפחתי – חמשת ה-Family Offices הבולטים

ניהול עושר משפחתי מבוצע על ידי משרדים שהם בעצם חברות ניהול הון פרטיות. הן מספקות מגוון רחב של שירותים שמטרתם גידול ההון והכנות להעברות בין דוריות. שירותים אלה יכולים לכלול ניהול השקעות, תכנון עיזבונות, תכנוני מס, פילנתרופיה ועוד, והם מאופיינים בראייה הוליסטית ולטווח ארוך.

UBS Family Office –חטיבה של UBS Wealth Management המספקת מגוון רחב של שירותים למשפחות עשירות, כולל ניהול השקעות, תכנון עיזבון ותכנון מס. יש לה נכסים מנוהלים בשווי של יותר מ-100 מיליארד דולר ומשרדים בציריך, ז’נבה ולונדון.

Credit Suisse Family Office – חטיבה של קרדיט סוויס המספקת מגוון שירותים בהקשר הפיננסי למשפחות עשירות. יש לה יותר מ-70 מיליארד דולר בנכסים מנוהלים ומשרדים בציריך, ז’נבה ולוגאנו.

1875 Finance –מולטי פמילי אופיס שנוסד בשנת 1975 ומספקת מגוון שירותים הכולל ניהול השקעות, תכנון נדל”ן ופילנתרופיה. יש למשרד נכסים מנוהלים בשווי של יותר מ-50 מיליארד דולר ומשרדים בציריך, ז’נבה ולונדון.

Marcuard Family Office –  פמילי אופיס פרטי שנוסד בשנת 1998 ומספק שירות אישי למשפחות עשירות, תוך התמקדות בניהול השקעות ותכנון נדל”ן. יש בחברה נכסים מנוהלים בשווי של יותר מ-30 מיליארד דולר ומשרדים בציריך ובז’נבה.

Wecken & Cie – משרד משפחתי פרטי שנוסד בשנת 1834. נחשב לאחד המשרדים המשפחתיים הוותיקים ביותר בשוויץ. הוא מספק שירות מותאם אישית ותחתיו נכסים מנוהלים בשווי של יותר מ-20 מיליארד דולר ומשרדים בציריך ובבאזל.