וולס פארגו – רקע

וולס פארגו (באנגלית Wells Fargo & Company) הוא בנק ציבורי אשר הוקם בשנת 1852 ונסחר בבורסת ניו יורק. הוא מקיים פעילות נרחבת בקנה מידה עולמי ומספק שירותי בנקאות מלאים: בנקאות קמעונאית, בנקאות מסחרית, ייעוץ ומתן משכנתאות, ניהול ביטוחים, אשראי צרכני ובנקאות להשקעות. כמו כן, הוא מספק שירותים נוספים כגון מימון ניכיון חובות, מימון מלאי מסחרי, מימון למגזר החקלאות, ליווי עסקים קטנים, שירותי ברוקרז’, ניהול נאמנות, ניהול הון סיכון וליווי עסקאות בתחום הנדל”ן המסחרי.
שווי השוק של וולס פארגו כיום הוא 132.77 מיליארד דולר, הכנסות הבנק מסתכמות בכ- 40 מיליארד דולר, ותשואה דיבידנד של 1.15%. מניות הבנק ירדו בשנה האחרונה בכ-34.85%
שווי השוק נכון לתאריך 17/1/21

ב- 2007 פארגו היה הבנק היחיד בארה”ב אשר זכה לדירוג האשראי AAA על פי סולמה של חברת הדירוג היוקרתי S&P. יחד עם זה, דירוגו ירד לרמת AA בעקבות משבר הסאב פריים בין השנים 2008-2011. בתחילת ספטמבר 2020, דווח כי ברקשייר האת’וויי, קונצרן הענק אשר נמצא בשליטתו של המיליארדר המיתולוגי, מר וורן באפט, צמצמה את היקף האחזקות שלה בפארגו לאחר שמכרה כ- 100 מיליון מניות שלו. בסיום המהלך, היא נותרה עם שיעור אחזקות של 3.3%.

אנשי המפתח של בנק וולס פארגו הם המנכ”ל – מר צ’ארלס וו. שרף (Charles W. Scharf), הסמנכ”ל הבכיר ומנהל הבנקאות המסחרית – מר פרי ג’י. פלוס (Perry G. Pelos), הסמנכ”ל הבכיר ומנהל הכספים הראשי – מר מייקל פ. סנטומסימו (Michael P. Santomassimo) והסמנכ”ל הבכיר ומנהל בנקאות התאגידים וההשקעות – מר גו’נתן ג’י. ווייס (Jonathan G. Weiss).

וולס פארגו הוא אחד מארבעת הבנקים הגדולים של ארצות הברית לצדם של סיטיגרופ, ג’יי פי מורגן צ’ייס ובנק אוף אמריקה. בסך הכול, יש לו יותר מ- 6,000 סניפים קמעונאיים,

מועסקים בו, בקירוב, כ- 266,000 עובדים ועובדות, הוא משרת למעלה מ- 70 מיליון לקוחות ברחבי העולם ושוויו בשוק נאמד בכ- 132.77 מיליארד דולרים.

*שווי השוק נכון ליום המסחר 17.1.2021

אילו שירותים פיננסיים ניתן לקבל בבנק וולס פארגו?

• -“CLOVER” פתרון 360 מכירות ועסקים: וולס מציעה ללקוחותיה העסקיים מערכות סליקה וניהול מתקדמות אשר מאפשרות, בין היתר, לקבל תשלומי אשראי, לקבל תשלומים מכרטיסי דביט ולקבל תשלומים באמצעות ניידים. כמו כן, היא מציעה להם מבחר של מאות אפליקציות אשר נועדו להקל על ניהול העסק: ניהול מקוון של מלאי, שכר, תזמון עובדים, שיווק, ניתוח נתוני עסקאות, זיהוי נקודות חוזקה וחולשה ועוד.

• מימון נדל”ן מסחרי: בנק וולס פארגו מציע למשקיעים בתחום הנדל”ן הלוואות מיוחדות בטווחים של 50,000 עד מיליון דולרים.

• אפליקציה לניהול חשבון מרחוק: אפליקציית הבנק של וולס פארגו מאפשרת לבצע ניהול חכם ומתקדם של החשבון. בין היתר, היא נותנת התראות על מצב חשבון ותנועות, מאפשרת לבצע העברת כספים מאובטחת ונותנת אופציה להפקיד צ’קים בקלות ובמהירות מהסמארטפון.

• תכנון תוכניות פרישה: שירותים מקצועיים של פיתוח תוכניות פרישה מקיפות לשכירים ועצמאיים, תכנון הגדלת החסכונות הפנסיוניים ומקסום פוטנציאל השקעות לטווח ארוך.
• בנקאות מסחר והשקעות: ייעוץ, הכוונה וליווי מקצועיים בניהול נכסים פיננסיים, שוקי הון חוב, שוקי קרנות השקעה (פרייבט אקוויטיס), ייעוץ והתאמת פתרונות בעולם המיזוגים והרכישות (לרבות ברכישות ממונפות ומיזמים משותפים), שירותי ניהול סיכונים וניהול השקעות מקצועי לגופים מוסדיים.
• שירותי ייעוץ ומסחר בינלאומיים: ייעוץ, תמיכה וליווי כלכליים עבור מוסדות פיננסיים גדולים, שירותי ייעוץ ומסחר בתחום המט”ח, ייעוץ עסקי לעסקים בינלאומיים, ייעול תהליכי מסחר גלובליים דרך שימוש בפלטפורמה אינטרנטית מאובטחת.
• ניהול סיכונים מקצועי: בנק וולס פארגו מציע סט שלם של כלים ואסטרטגיות לניהול סיכונים בשווקים המקומיים והגלובליים – לרבות דרך בנייה ויישום של תוכניות גידור מותאמות אישית.
• שירותי בנקאות והשקעות על פי סקטור: בנק וולס פארגו מספק שירותי בנקאות והשקעות עבור מגוון רחב של סקטורים: חברות אנרגיה, ממשל (ברמה מקומית ולאומית), חברות בריאות, חברות טכנולוגיה, מסעדות, מוסדות חינוך, חברות נדל”ן, קניונים ועוד.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר