לפני שנים רבות העולם היה נראה גדול יותר, מגלי ארצות יצאו בחיפוש אחר העולם החדש, הם יצאו למסע בעקבות יבשת רחוקה, יבשת אחרת. היום, העולם נמצא בכף היד, כפר גלובלי, שבאמצעות הטכנולוגיה הפך לנגיש יותר, קרוב יותר, ולאורך השנים הכלכלה בכפר התפתחה ואנחנו למדנו להקשיב לצלילי התיעוש והקפיטליזם, צלילים שהצליחו לפרק את קירות הקומוניזם, צלילים שהפכו להצלחה כלכלית ואנחנו בני האדם מתרגמים אותם למעמדות. הכלכלה העולמית שואפת לצמוח בין משבר לגאות, בין אושר ובין שמחה, ובין כישלון להצלחה, כי בסופו של דבר, הרוקנרול של הכפר הגלובלי ממשיך לנגן לקול הכלכלה הקפיטליסטית, כי ההצגה חייבת להימשך, אז כיצד לנהל את תיק ההשקעות ומה נכון לעשות כרגע? בואו נדבר על זה.

כיצד לנהל תיק השקעות ולהיות חלק מההצגה הכלכלית העולמית?

• חשוב לדעת, תיק השקעות מנוהל מתנהל בחשבון הבנק שלכם, תחת תת חשבון השקעות ובאמצעות ייפוי כוח שאתם מענקים למנהל ההשקעות, בחשבון השקעות זה ניתן לבצע אך ורק פעולות של קניה ומכירת ני”ע, לא ניתן להעביר כספים או למשוך. את ההרשאה אתם יכולים לבטל בכל רגע נתון, ללא התחייבות וללא עלות.
• מהו הסכום ההתחלתי לפתיחת תיק השקעות מנוהל? ניתן לנהל תיק השקעות החל מ-300 אלף ₪, סכום התחלתי המאפשר פיזור השקעה, דבר המשתנה מגוף השקעות אחד לגוף השקעות אחר. תיק השקעות כולל בתוכו, מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וקרנות סל.
• האם חייבים להשקיע לטווח הארוך, או האם מדובר בהשקעה לטווח קצר ובינוני? חשוב לדעת כי טווח ההשקעה הוא פרט מהותי עבורכם ועבור מנהל ההשקעות. האם המשקיע צריך את הכספים בטווח הקצר, כלומר עד שנה, האם ההשקעה היא לטווח בנוני, כלומר עד חמש שנים, או שמדובר בהשקעה לטווח ארוך שהיא עשר שנים. לטווח ההשקעה יש חשיבות מאד גדולה ורצוי לבצע את ההשקעות לטווחים ארוכים, ובדיוק באותו אופן בו אתם חוסכים לפנסיה, השקעה לטווח ארוך.
• האם מסוכן להשקיע? ראשית, חשוב לדעת שכל אדם בוגר ועובד אשר מפקיד כספים לפנסיה משקיע באופן כזה או אחר בבורסה באמצעות קרן הפנסיה, קופת הגמל, קרן ההשתלמות ועוד. באמצעות אפיון צרכי לקוח מנהל ההשקעות יקבע יחד אתכם את רמת הסיכון בתיק, ניתן לנהל תיק השקעות עם 0% מניות, וניתן לנהל תיק השקעות עם 100% מניות. רב הכספים מנוהלים כאשר 20%-30% נמצאים במניות, וכ-60%-70% נמצאים באגרות החוב.
• האם הכסף שלכם נזיל? בהחלט. תיק השקעות מנוהל מאפשר למשקיע לקבל את כספו בכל זמן אשר ידרוש, וזאת לאחר שביצע מכירת ני”ע בתיק והמיר אותם לכסף מזומן בחשבון.

איך בוחרים את מנהל ההשקעות הטוב ביותר לניהול הכספים שלכם? מתכנן פיננסי

כדי לבחור את גוף ההשקעות הטוב ביותר, מומלץ להיוועץ עם מתכנן פיננסי, אדם מקצועי ובלתי תלוי בגופים הפיננסי אשר מטרתו היא לערוך עבורכם בדיקה, ניתוח והשוואה בין הגופים המובילים והטובים ביותר. הפגישה עם המתכנן הפיננסי היא ללא עלות וללא התחייבות מצד הלקוח.

מי הם הגופים הפיננסים המובילים?

הגופים הפיננסים הם בתי ההשקעות והבנקים אשר באמצעותם ניתן לנהל תיק השקעות. אתם רשאים להיפגש עם מנהל השקעות מאחד מבתי ההשקעות, או עם יועץ מאחד הבנקים. אך חשוב לזכור, כי בסופו של דבר לכל אחד מנציגי הארגון יש את האינטרס האישי שלו, ולכן כל אחד יציג את הביצועים, את היכולות ואת והחוזקות. לכן, רצוי להיוועץ עם מתכן פיננסי, איש מקצוע אשר מדבר את השפה הפיננסית, ויודע לערוך בניהם בדיקה, ניתוח והשוואה כדי שהטוב ביותר ינהל עבורכם את ההון.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר