השפעת האקלים על תיק ההשקעות שלכם – למידה והסתגלות אל הטבע הפיננסי

אנחנו והטבע מושפעים מעונות השנה: בחורף מתלבשים חם וממעיטים לצאת החוצה, בקיץ מתלבשים קצר ומרבים לשתות מים, בסתיו מבקרים אותנו הזרזיר, הנחליאלי והחסידה ובאביב אנו מתמלאים בתחושה של התחדשות לנוכח פריחות מרהיבות המתרחשות בנופי ארצנו. כך זה היה תמיד; אנו מושפעים ומסתגלים אל הטבע המחזורי ומנסים להפיק ממנו את המיטב.

באופן מטאפורי, לתיקי השקעות יש “עונות” משלהם, אשר אופיין נקבע באופן ישיר ע”י ‘אקלים פיננסי’ מקומי ו/או גלובלי. קחו כמשל את 2020, שנה אשר מחד טלטלה את האנושות וגרמה לסערה בריאותית וכלכלית אך מאידך הביאה לפריחה משמעותית בסקטורים מרתקים כמו אנרגיה וטכנולוגיה, אז איך השפיע האקלים הפיננסי על תיק ההשקעות שלנו וכיצד נוכל להגן עליו מפני סערות בלתי צפויות? בואו נדבר על זה…

עננים אדומים מעל הסקטור הפיננסי

מחזיקי המניות בסקטור הבנקאות ממש לא ציפו ל- “עונה” שכזאת: אחרי שמדד הבנקים רשם ב- 2019 ראלי מצוין של 27%, הגיע הקורונה ועשתה לו בדיוק ההפיך, כאשר גרמה לו לצנוח ב- 35%. הנ”ל נבע כמובן ממצב הכלכלה הריאלית; אחוזי האבטלה הגבוהים הביאו לפגיעה ביכולת הכלכלית של הציבור אשר החל להימנע מנטילת הלוואות ואף התקשה להחזיר הלוואות קיימות (לרבות הלוואות משכנתה). לאור זאת, הבנקים ספגו את הפסדים קשים מה שפגע לבסוף במשקיעי הסקטור הפיננסי.

שמש של אנרגיות במזרח ומערב

ללא כל קשר למשבר הקורונה, תחום האנרגיה המתחדשת הפך למצרך “לוהט” בעולם ההשקעות המקומי והגלובלי. כאן בישראל, הכריז שר האנרגיה, מר יובל שטייניץ על הצבת יעד סביבתי-לאומי עם חשיבות עליונה: להגיע, תוך עשור, להפקה של 30% מתצרוכת החשמל באמצעות אנרגיות מתחדשות.

ועם קשר לקורונה, יכלנו לראות כי לא רק שלא הייתה פגיעה בסקטור האנרגיה המתחדשת, אלא הוא אפילו צמח והתרחב כאשר משקיעים מענפים “פגועי קורונה” כמו תיירות, סחורות ופיננסים החליטו להזרים כספים אליו.

בתוך כך, בבורסה לניירות ערך ראינו את השקתם של שני מדדי אנרגיה חדשים – ‘ת”א קלינטק’ ו- ‘אקלים נקי מדלקים פוסיליים’. במדד הראשון נכללות 12 מניות עם שווי כולל של 37 מיליארד ₪ ובשני נכללות 112 מניות (אשר נכללות גם במדד הבנצ’מרק ‘ת”א 125′) עם שווי כולל של 595 מיליארד ₪.

ואי אפשר שלא להזכיר את “סערת האנרגיה הגלובלית” (החיובית כמובן) אשר עורר נשיא ארה”ב החדש, מר גו’ ביידן. עוד לפני שנבחר בפועל, הוא הכריז על כוונתו להחזיר את אמריקה אל הסכמי האקלים של פריז מ- 2015 ולהזרים לא פחות מ- 2 טריליון דולרים במטרה לפתח “תשתיות ירוקות” (לרבות התקנה של פנלים סולאריים להפקת חשמל מאנרגיית השמש) אשר תפחתנה את התלות האמריקנית באנרגיות מזהמות ותובלנה לשימוש גובר באנרגיות מתחדשות אשר אינן מתכלות ופוגעות בסביבה.

ניהול תיק השקעות – כך תהיו מוכנים לאקלים פיננסי בלתי צפוי

יש שמאמינים כי ההגנה הטובה ביותר היא מתקפה. ובכן, כשמדובר בתיק השקעות, ההגנה הטובה ביותר היא תכנון; תכנון לטווח ארוך אשר יכול לסייע להתמודד מול אתגרים ומשברים בלתי צפויים כמו זה של משבר הקורונה. בתוך כך, אנו מדברים על ניהול תיקים מקצועי המתבצע באחד מבתי ההשקעות המובילים בישראל (כגון אלטשולר שחם, הלמן-אלדובי, מיטב דש, מור, פסגות ונוספים) כאשר מי שאחראי לבצע אותו הם מנהל/ת השקעות מוסמכים.

מהם היתרונות של ניהול תיקים ע”י מנהלי השקעות?

• מנהלי השקעות חיים את השווקים 24/7, כותבים סקירות כלכליות מקצועיות ועוקבים אחר מגמות פיננסיות ברמה המקומית והגלובלית. אם תרצו, מנהלי השקעות הם מסוג האנשים אשר יידעו לתת לכם מטרייה פיננסית לפני שיתחיל “מבול” של ירידות בשווקים או כאלה שיידעו לשים את האצבע ולזהות “פריחה” בסקטור מסוים לפני שהיא מתרחשת בפועל.
• מנהלי השקעות דואגים ללוות אתכם מא’ ועד ת’: החל מלמידה ואפיון מדויק של הפרופיל הפיננסי שלכם, גיבוש אסטרטגיית השקעות המתאימה בדיוק אליכם, בחירת אפיקי השקעה על פי רמת סיכון וטווח השקעה רצויים וביצוע פעילות שוטפת בתיק שלכם (קניה ומכירה של ני”ע ועריכת שינויים בתמהיל ההשקעות הקיים). כל זה כמובן, מבלי שתצטרכו להגיע עם ידע או ניסיון קודמים בהשקעות.
• מנהלי השקעות אינם לבדם במערכה; מאחוריהם ניצב “צבא” שלם של חטיבות מחקר כלכליות אשר בוחנות, בודקות, מנתחות ומשוות את כל מה שחשוב לדעת על השווקים המקומיים והגלובליים – כך שבסוף מסופקים לכם ייעוץ והכוונה ריאליים המתבססים על מגמות בשטח ולא על “ניחושים באוויר”.
• מנהלי השקעות נעזרים בתוכנות חכמות אשר יודעות לעקוב אחר מגמות בולטות ולגבש החלטות רציונאליות לפיהן. באופן כזה, הם מנטרלים את ‘מרכיב הרגש’ אשר גורם למשקיעים “לפעול מהבטן” ומבססים החלטות מושכלות יותר בניהול התיק.
• מנהלי השקעות בגופים גדולים יוכלו להיות זמינים עבורכם ברגע האמת; אפילו אם זה אומר לבצע עסקה בהולה דרך חדר מסחר אשר פועל עד 23:00 בלילה.
• מנהלי השקעות הם אנשים מוסמכים אשר פועלים תחת רישיון של הרשות לניירות ערך. מבחינה זו, תוכלו להיות בטוחים שההון שלכם יופקד בידיים אמינות אשר יידעו לנהל אותו באופן מקצועי ולאפשר לכם לישון בשקט.

מילות סיום

בניגוד לתחזיות של מזג אוויר, “אקלים פיננסי” הוא הרבה יותר חמקמק; הוא עשוי ‘להתגנב’ אליכם כאילו באישון לילה ולגרום לסערה בלתי צפויה בתיק ההשקעות שלכם. לכן, עליכם לדאוג להתכונן מראש ולתכנן אסטרטגיית השקעות נבונה.

השלב השני בתהליך כבר ידוע לכם – לנהל  את תיק ההשקעות דרך בית השקעות מוביל. אך מהו השלב הראשון? להתייעץ עם מתכנן פיננסי אשר ידאג לערוך עבורכם השוואה מקיפה בין מסלולי תיקים מנוהלים הרלוונטיים לכם.  למידע נוסף – השאירו פרטים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר